Из первых рук: итоги 8 июля 2021 года
Как написал классик, все счастливые семьи похожи друг на друга, каждая несчастливая семья несчастлива по-своему. Если сегодня, в День семьи, любви и верности, после работы вы с удовольствием мчитесь домой к семье, будьте уверены: вами найден рецепт счастья. Редакция «Выберу.ру» надеется, что этот секрет знают и наши ньюсмейкеры – банки, страховые и финансовые компании, МФО, которые прислали нам интересную информацию. Знакомьтесь с сегодняшним дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Фото nastroy. net
Абсолют Банк увеличил выдачу ипотеки на 20%. В июне 2021 года Абсолют Банк выдал более 1500 ипотечных кредитов на сумму 5.4 миллиарда рублей, что на 20% процентов превышает майские результаты. Доля займов на покупку недвижимости на вторичном рынке также, как и в предыдущем месяце, составила около 60%. В топе регионов по объему ипотеки в июне с большим отрывом лидировала Москва – почти 2,4 млрд рублей. На втором месте Санкт-Петербург – 403 млн рублей, на третьем Екатеринбург – 323 млн рублей, далее Краснодар – 242 млн рублей и Челябинск, где выдано кредитов на покупку недвижимости на сумму 200 млн рублей. Ипотеку на приобретение готового жилья в Абсолют Банке можно оформить со ставкой от 8,09%. Первоначальный взнос по кредиту может составлять от 10% общей суммы займа – при условии, что заемщик предоставит в банк документы, подтверждающие право собственности на другой объект недвижимости. Оформление дополнительного залога не требуется.
Фонды УК «Открытие» занимают лидирующие позиции по доходности по итогам первого полугодия. Согласно данным портала Investfunds, ОПИФ «Открытие – Глобальные инвестиции» с начала 2021 г. вырос на 16,28%, за год (30.06.2020-30.06.2021) – на 57,17%. За год и за 3 года фонд сохраняет 1-е место по доходности среди всех смешанных фондов. ОПИФ «Открытие – Акции» по итогам полугодия вырос на 16,01%. За год (30.06.2020-30.06.2021) флагманский фонд акций на российском рынке вырос на 43,64%. ОПИФ «Открытие – Лидеры инноваций» с начала года вырос на 15,03%, за год (30.06.2020-30.06.2021) – на 68,26%. За год этот фонд занимает 1-е место по доходности среди всех фондов с активами более 1 млрд руб., а за 3 года – абсолютное 1-е место по доходности среди всех российских фондов. ОПИФ «Открытие – Облигации» на конец июня снизился на 0,54% с начала года. Снижение стоимости пая было обусловлено ростом доходностей на рынке рублевых облигаций, что является привлекательной точкой входа для новых пайщиков. За год (30.06.2020-30.06.2021) доходность фонда составила 1,94%. ОПИФ «Открытие – Еврооблигации» в рублях с начала года снизился на 0,62%, а в долларах США – вырос на 1,44%, что превышает годовые ставки по долларовым депозитам. За год (30.06.2020-30.06.2021) фонд вошел в пятерку лидеров по доходности среди всех фондов облигаций с активами более 1 млрд руб. (с результатом +11,62% в рублях), а за 3 года – в тройку лидеров среди таких фондов.
Воздушные ворота Северной столицы под защитой «АльфаСтрахование». Компания заключила договор страхования гражданской ответственности владельцев и операторов аэропортов и производителей авиационных товаров и услуг с аэропортом Пулково, г. Санкт-Петербург. По условиям договора застрахована ответственность аэропорта и его служб на случай причинения вреда жизни, здоровью и имуществу третьих лиц на территории аэропорта. Кроме того, страховая защита включает ответственность за повреждения или гибель воздушных судов во время их нахождения на территории аэропорта Пулково.
Количество консультаций с врачами перед вакцинацией против коронавируса в Москве возросло на 68%. Аналитики медицинского онлайн-сервиса СберЗдоровье (входит в экосистему Сбера) проанализировали обращения к врачам телемедицины перед планируемыми прививками против коронавируса в Москве*. По сравнению с маем 2021 года в июне количество подобных вопросов к специалистам возросло на 68% и в 6 раз относительно января — первого полного месяца, когда в России была запущена массовая вакцинация от коронавируса. Как комментируют в Сбере, чаще всего, обращаясь с таким вопросом, пациенты спрашивают о возможных медицинских противопоказаниях для проведения вакцинации; сроках вакцинации в период планирования беременности, а также о влиянии прививки на репродуктивные возможности. Кроме того, москвичей интересуют возможные побочные эффекты после прививки, можно ли вакцинироваться при употреблении различных лекарственных препаратов и БАДов, наличии хронических заболеваний, аллергических реакций и антител.
СберСервис (входит в экосистему Сбера) запустил цифровую сервисную платформу для малого бизнеса и физических лиц — ИТуслуга.ру. Единое окно для получения качественных и доступных ИТ-услуг по фиксированным ценам уже доступно в 250 городах России. Платформа ИТуслуга.ру от СберСервис предлагает готовые наборы ИТ-услуг для малого и среднего бизнеса, а также ИП и физических лиц, открывая им доступ к услугам уровня корпораций в цифровой среде. Теперь клиенты смогут закрыть потребности в сфере ИТ в режиме «единого окна» - оперативно, «под ключ», с гарантированным качеством и фиксированной ценой. Как комментируют в банке, чтобы открыть новую торговую точку в Москве, предпринимателю достаточно сделать буквально несколько кликов – оформить заказ, произвести оплату удобным способом, и вскоре к нему приедет инженер с онлайн-кассой, зарегистрирует ее в ФНС, подключит ЭЦП и ОФД, привезет ноутбук с установленным лицензионным программным обеспечением, а консультанты удаленно помогут решить любой вопрос по работе кассы или компьютера.
Ипотечный портфель Банка ДОМ.РФ превысил 220 млрд рублей. Банк в первом полугодии 2021 года выдал 23000 ипотечных кредитов на общую сумму свыше 70 млн руб., объемы выдач выросли более чем в 2 раза по сравнению с тем же периодом прошлого года. Ипотечный портфель банка по состоянию на конец июня составил 224 млрд руб. Больше всего кредитов в текущем году было оформлено в Москве – 35% выдач. Далее следуют Московская область, Санкт-Петербург, Свердловская область и Приморский край. В числе Топ-10 также Тюменская и Новосибирская области, Краснодарский край, Самарская и Воронежская области. Среди реализуемых банком программ наиболее востребованными в 2021 году оказались рефинансирование и льготная ипотека на новостройки. На них пришлись 40% и 33% выдач соответственно. В числе других популярных программ – ипотека на вторичном рынке, «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и кредитование ИЖС. В банке уточняют, количество поступивших с начала года заявок на оформление ипотеки превысило прошлогодний показатель более чем на 40%.
Банк ДОМ.РФ впервые выдал проектное финансирование в Томской области. Банк открыл (СЗ) «Сибирские звёзды» кредитную линию на 411 млн рублей для строительство жилого комплекса (ЖК) «ROSALUX» в Томске. Для банка сделка стала первой на рынке жилищного строительства Томской области. Жилой комплекс состоит из 1 дома высотой 19 этажей на 68 квартир, а также подземной автостоянки на 40 машино-мест. Дом строится в самом центре Томска, из квартир ЖК открываются панорамные виды на историческую часть города и реку Томь. Вблизи расположены основные дорожные магистрали, а также вся необходимая для комфортного проживания инфраструктура: парки отдыха, школы, больницы, торговые центры, рестораны, кинотеатры, университеты. Дом планируется сдать в эксплуатацию в 3 квартале 2022 года. По данным портала наш. дом. рф на 8 июля, более 60% жилья (87 тыс. кв. м) в Томской области строятся с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 141 тыс. кв. м жилья.
Определён первый проект для финансирования с помощью инфраструктурных облигаций ДОМ.РФ. Межведомственная комиссия по отбору проектов строительства объектов инфраструктуры при Минстрое России утвердила первый проект для финансирования с помощью инфраструктурных облигаций ДОМ.РФ. С применением механизма будет реализован жилой квартал в Челябинской области — „Белый Хутор“.
ВТБ первым запускает онлайн-погашение ипотеки средствами маткапитала. Клиенты ВТБ первыми получили возможность распорядиться материнским капиталом для погашения ипотеки в онлайн-формате. Подать заявление теперь можно без посещения отделения. Чтобы подать заявление о погашении части ипотеки за счет материнского капитала, клиентам ВТБ теперь достаточно оформить предварительно заполненное заявление в разделе «Государственные услуги» в интернет-версии ВТБ Онлайн. Банк направит его в Пенсионный фонд РФ для перечисления материнской выплаты в счет погашения кредита. За счет подключения СМЭВ весь процесс с момента подачи заявки до зачисления материнского капитала сокращается вдвое и теперь составит менее двух недель. До конца лета сервис станет доступен в мобильном версии приложении ВТБ Онлайн. Новая система будет особенно удобна в тех случаях, когда материнский капитал поступает на счет матери, а ипотека зарегистрирована на отца ребенка. Даже в такой ситуации визита в офис не требуется, если оба супруга являются клиентами ВТБ. Статус оформленного заявления также можно будет отслеживать в ВТБ Онлайн в режиме реального времени.
«Метр квадратный» повысил скорость обработки альтернативных сделок в 7 раз. Экосистема недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ) разработала новый оцифрованный сервис для риэлторов. Он показывает цепочку из нескольких сделок по продаже и покупке жилых объектов, благодаря чему риелторы и агентства недвижимости смогут сократить процесс оформления сделок с несколькими участниками до 1 часа. Альтернативные сделки представляют собой единовременную продажу одного объекта недвижимости и покупку другого с участием нескольких продавцов и покупателей. Риелтор собирает всех участников в одну цепочку, и М2 предоставляет для него удобный инструмент контроля и реализации сделки. Раньше для расчетов между участниками сделки использовались банковские ячейки, и клиенту приходилось посещать отделение минимум два раза (положить деньги в ячейку и забрать их), а также тратить на процесс оформления документов до 7 часов. Кроме того, ответственность за их проверку полностью лежала на риелторе. М2 автоматизировал процесс, и клиентам больше не придется посещать банковское отделение – сделка проходит полностью онлайн. Система собирает деньги от всех ее участников на специальный счет (СБР) и регистрирует объекты недвижимости в Росреестре. Кроме того, М2 проверяет документы и контролирует процесс сделки. Сервис представляет собой интерфейс, куда риелтор записывает участников и условия сделки. Далее система генерирует схему работы – кто, кому и в какое время передал или должен передать денежные средства. Согласно договору купли-продажи (ДКП) покупатель вносит деньги на СБР, после чего отправляет пакет документов в Росреестр.
«Дамате» при поддержке Россельхозбанка увеличивает мощность производства мяса индейки на 30% до 207 тысяч тонн в год. Группа компаний «Дамате» приступила к расширению действующего проекта по производству индейки до 207 тысяч тонн продукции в год. Дополнительные инвестиционные вложения в проект составят 12,6 млрд рублей. Финансовым партнёром проекта выступает Россельхозбанк.
Банк Русский Стандарт: в среднем на 9% мужчины больше женщин платят за одну покупку в супермаркете и на 20% – в фастфуд-точке. Банк сравнил мужские и женские расходы по картам банка в I квартале 2021 года. Как выяснилось, общий средний чек одной покупки у мужчин на 23% выше, чем у женщин. В I квартале 2021 года общий средний чек одной операции по карте (покупки, переводы и пр.) у мужчин выше, чем у женщин – 10 300 руб. против 9 512 руб. При этом мужчины в среднем больше женщин тратят на одну покупку (1 355 руб. против 1 101 руб.) и один перевод (18 929 руб. против 15 252 руб.). Интересный факт: самое большое за квартал количество операций по картам как у мужчин, так и у женщин, пришлось на праздничный март. Судя по всему, в этот месяц статистику скорректировали траты на подарки по случаю 8 марта. Средний чек на фастфуд у мужчин выше, чем у женщин. На первом месте в топ-5 категорий трат у женщин, в зависимости от количества операций по картам, в I квартале 2021 года – супермаркеты. Средний чек одной покупки здесь – 630 руб. На втором месте – фастфуд со средним чеком в 411 руб. Третье место – у оплаты транспорта (ЖД, общественный), где средний чек составляет 263 руб. Четвертое место занимают траты на одежду со средним чеком в 3 065 руб. Аптеки – на пятом месте в рейтинге трат у женщин, здесь средний чек – 807 руб. У мужчин, так же как и у женщин, первые две строчки топ-5 категорий трат занимают супермаркеты (средний чек – 684 руб.) и фастфуд (494 руб.). Однако, следующие три позиции рейтинга отличны от «женских». Так, на третьем месте оказались траты на автоуслуги (1 783 руб.), на четвертом – телекоммуникационные услуги (988 руб.) и, наконец, на пятом – оплата такси со средним чеком в 309 руб.
Банк ЗЕНИТ выступил одним из организаторов синдицированного кредита для производителя калия — компании «Уралкалий» - на сумму 1,25 млрд долларов США. Привлеченные кредитные средства будут направлены на рефинансирование существующих кредитов и на текущую деятельность.
Альфа-Банк представил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера в лидерах восстановления российского рынка акций были акции горно-металлургического сектора. Мировые рынки акций восстанавливались на фоне возобновления reflation trade – в лидерах роста на европейских и российском рынках акций были горно-металлургические истории на фоне роста цен на сырьевых рынках. Российский рынок акций вчера быстро шел вверх и только после слабого открытия американского рынка начал терять завоеванные позиции – по итогам дня индекс РТС потерял 0,2% до 1 641 пунктов, тогда как индекс Московской биржи прибавил 0,3% до 3 895 пунктов. Курс рубля также немного ослаб (-0,2% до 74,64 руб./долл.), так как настроение на рынках немного ухудшилось в ожидании выхода Протокола июньского заседания FOMC и после того как цены на нефть вновь начали снижаться (Brent -1,5% до 73,43 долл./барр.) в ходе волатильной сессии после неудачных попыток OPEC+ договориться по новым квотам на добычу. Мы ожидаем, что сегодня инвесторы будут уходить от риска на российском рынке акций. Российский рынок акций будет находиться под давлением внешних рынков, где инвесторы вновь уходят от риска. Вчера был опубликован Протокол июньского заседания FOMC, который показал, что монетарные власти продолжают наблюдать высокую неопределенность и обсуждают сокращение программы выкупа активов при неожиданном развитии ситуации, включая более быстрое движение к целевым показателям. Вызывает опасение и регуляторное ужесточение в Китае – курс юаня ослаб, так как доллар торгуется практически у своих трехмесячных максимумов, тогда как правительство Китая рассматривает возможность снижения обязательных требований к резервам банков с целью поддержать экономический рост. Сегодня утром американские фьючерсы указывают на снижение на открытие; доходность 10-летних КО США сузилась до 1,28%. Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций будет находиться в режиме ухода от риска.