Отмывание доходов и уход в тень: за что «Образование» и «Финарс Банк» лишили лицензий
Центральный банк России с 21 апреля лишил лицензии сразу два банка. Так, по решению финансового регулятора, была приостановлена деятельность банка «Образование» и «Финарс Банка».
Центральный банк России с 21 апреля лишил лицензии сразу два банка. Так, по решению финансового регулятора, была приостановлена деятельность банка «Образование» и «Финарс Банка».
Преднамеренное банкротство
В пресс-службе ЦБ сообщили, что «Образование» в своей деятельности пользовалось «крайне рискованной бизнес-моделью и низкого качества значительной частью активов, обусловленной кредитованием компаний, обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности».
В действиях руководителей кредитной организации также усматривались признаки её преднамеренного банкротства.
«Решение ЦБ принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России», — отмечают в ведомстве.
Кроме того, за последний год банк «Образование» неоднократно попадался на нарушении требования федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
В настоящее время в «Образовании» назначена временная администрация. Банк — участник системы страхования вкладов. Его клиентам положены компенсации. По данным ЦБ, «Образование» занимает 118-е место в банковской системе России.
Ушли в тень
Что же касается «Финарс Банк», то он являлся расчетным центром одной из платежных систем и при этом не относился к кредитным организациям, которые были признаны основным финансовым регулятором значимыми на рынке платежных услуг.
«Его деятельность в основном была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, конечной целью которых являлась «теневая» продажа наличных денежных средств», — пояснили в Центробанке.
При этом сомнительные транзитные операции на протяжении длительного времени показывали стабильный рост, а ограничения, которые были наложены на «Финарс Банк» надзорным ведомством, не соблюдались. Что, конечно, говорит о явном отсутствии намерения руководства и собственников банка осуществлять меры по нормализации его деятельности.
По величине активов «Финарс Банк» занимал 495-е место в банковской системе РФ.
Громко закрылись
С 2012 года Центробанком России были закрыты несколько банков. Федеральное агентство новостей напоминает самые резонансные случаи.
5 апреля 2012 года ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОАО «Международный Инвестиционный Банк» и потребовал у прекратить работу со вкладами населения. После лишения банка лицензии у многих студентов платных отделений возникли проблемы с оплатой учебы. Сумма долга «Международного Инвестиционного Банка» перед вузами составила 100 миллионов рублей.
30 мая 2012 года Арбитражный суд Москвы признал его банкротом. Сумма страхового возмещения составила порядка 616 миллионов рублей.
13 декабря 2013 Банком России была отозвана лицензия у московского «Инвестбанка», занимавшего 80-е место среди крупнейших банков нашей страны. Его активы составляли 75,6 миллиардов рублей.
«Инвестбанк» являлся генеральным спонсором некоммерческого партнерства «Хоккейный клуб «Спартак». После отзыва лицензии у банка столичный клуб столкнулся с серьезными финансовыми проблемами и был вынужден покинуть Континентальную хоккейную лигу (КХЛ).
21 апреля 2014 лишился лицензии на осуществление банковской деятельности ОАО «Банк «Западный». Он входил во вторую сотню банков России по размеру активов. Как объяснил главный финансовый регулятор, лицензия у банка была отозвана за недостоверность его отчетности. Сумма страховых выплат банка оценивалась в 21,95 миллиарда рублей и являлась крупнейшей, по оценкам экспертов, в 2014 году.
Банк «Российский кредит» лишился лицензии на проведение банковских операций 24 июля 2015. Он входил в топ-50 российских банков и занимал 48-е место. В октябре банк был признан банкротом. Сумма страхового возмещения была оценена Агентством по страхованию вкладов примерно в 40,7 миллиарда рублей.
А 12 августа лицензия на осуществление банковской деятельности была отозвана у «Пробизнесбанка», который находился на 51-месте в банковской системе РФ. Его обязательства перед физическими лицами по договорам банковского вклада и банковского счета, открытым не для предпринимательской деятельности, на сумму около 25 миллиардов рублей были переданы в ПАО «Бинбанк».