ЦБ вернулся к беззалоговым кредитам - для "Открытия"
Москва, 21 августа - "Вести.Экономика". Центробанк вернулся к беззалоговому кредитованию, которое действовало в кризисный период 2008-2010 гг. Регулятор предоставил "ФК Открытие" беззалоговый кредит.
О выдаче беззалогового кредита рассказали "Ведомостям" два человека, узнавших это от банка. ЦБ и банк не раскрывают подробности сделки.
"Регулятор, вероятно, учел всю серьезность ситуации с "Открытием", потому и предоставил кредит. Как правило, банки занимают у ЦБ под залог активов", – сказал топ-менеджер банка из топ-10.
В июне компании забрали из "ФК "Открытие" 106 млрд руб., а в июле компании, в основном государственные, сняли со счетов в банке уже 323 млрд руб., граждане – 36 млрд руб.
Еще 263 млрд руб. забрали другие банки. По оценкам S&P, "ФК "Открытие" пришлось вернуть пенсионным фондам 115 млрд руб., так как АКРА присвоило банку рейтинг, не позволяющий работать с этими деньгами.
Банк вернул примерно треть всех своих обязательств. Но в августе отток продолжался, признавал менеджер "Открытия". "На рынке все только об этом и говорили", – отмечает топ-менеджер банка из топ-30.
К 1 августа, по подсчетам Fitch, ликвидные активы "ФК "Открытие" (денежные средства, краткосрочные межбанковские размещения и не обремененные залогом облигации) могли покрыть лишь более 20% клиентского фондирования.
В июле "Открытие" компенсировало отток, заняв в ЦБ 333 млрд руб. по сделкам репо. К августу пятая часть обязательств банка приходилась на ЦБ. Такие дорогостоящие заимствования могут свидетельствовать о дефиците ликвидности, считают аналитики Fitch. На 1 августа у "Открытия" были ценные бумаги почти на 100 млрд руб., которые банк мог заложить в ЦБ по операциям репо, указывает руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук.
Оценить, сколько банку могло потребоваться беззалоговых кредитов, он затруднился.
Летом 2014 г., когда разгорелся новый кризис из-за санкций, ЦБ задумался о возобновлении беззалогового кредитования, но на новых условиях. Чтобы получить средства, банк должен заключить соглашение с ЦБ, соответствовать требованию по рейтингам (зависят от квалификационной группы) и раскрытию нормативов, не иметь непогашенной задолженности перед ЦБ и разрешить ему списывать средства со своего корсчета в уплату долга.
Условия кредитов – лимиты, ставки, сроки – теперь не раскрываются. Никто пока таких кредитов не брал.
Ситуация с ФК Открытие" отразилась на его бумагах. Акции банка в пятницу стали четвертыми по обороту на Московской бирже, уступив только Сбербанку, "Газпрому" и ВТБ, причем большая часть сделок с этими четырьмя голубыми фишками пришлась на репо, а с бумагами "Открытия" – на основной рынок. С 10 августа капитализация "ФК Открытие" снизилась почти на 10% и после закрытия торгов пятницы составляла 312,5 млрд руб.
Основной владелец "ФК "Открытие" – предправления "Открытие холдинга" Вадим Беляев, которому принадлежит 31,64% акций банка. Среди крупных акционеров также несколько управляющих компаний, распоряжающихся средствами частных пенсионных фондов (НПФ электроэнергетики, "Лукойл-гарант", РГС, "Будущее").
О выдаче беззалогового кредита рассказали "Ведомостям" два человека, узнавших это от банка. ЦБ и банк не раскрывают подробности сделки.
"Регулятор, вероятно, учел всю серьезность ситуации с "Открытием", потому и предоставил кредит. Как правило, банки занимают у ЦБ под залог активов", – сказал топ-менеджер банка из топ-10.
В июне компании забрали из "ФК "Открытие" 106 млрд руб., а в июле компании, в основном государственные, сняли со счетов в банке уже 323 млрд руб., граждане – 36 млрд руб.
Еще 263 млрд руб. забрали другие банки. По оценкам S&P, "ФК "Открытие" пришлось вернуть пенсионным фондам 115 млрд руб., так как АКРА присвоило банку рейтинг, не позволяющий работать с этими деньгами.
Ссылки по теме
К 1 августа, по подсчетам Fitch, ликвидные активы "ФК "Открытие" (денежные средства, краткосрочные межбанковские размещения и не обремененные залогом облигации) могли покрыть лишь более 20% клиентского фондирования.
В июле "Открытие" компенсировало отток, заняв в ЦБ 333 млрд руб. по сделкам репо. К августу пятая часть обязательств банка приходилась на ЦБ. Такие дорогостоящие заимствования могут свидетельствовать о дефиците ликвидности, считают аналитики Fitch. На 1 августа у "Открытия" были ценные бумаги почти на 100 млрд руб., которые банк мог заложить в ЦБ по операциям репо, указывает руководитель группы банковских рейтингов АКРА Кирилл Лукашук.
Оценить, сколько банку могло потребоваться беззалоговых кредитов, он затруднился.
История вопроса
Беззалоговые кредиты ЦБ появились в кризисные 2008-2009 г. – для поддержки банков. Это были самые дорогие деньги регулятора и банки по возможности избегали их. Не все банки расплатились с регулятором: к концу 2010 г., когда ЦБ перестал использовать этот инструмент, долг составлял 46 млрд руб. (из них 33 млрд приходилось на Межпромбанк Сергея Пугачева).Летом 2014 г., когда разгорелся новый кризис из-за санкций, ЦБ задумался о возобновлении беззалогового кредитования, но на новых условиях. Чтобы получить средства, банк должен заключить соглашение с ЦБ, соответствовать требованию по рейтингам (зависят от квалификационной группы) и раскрытию нормативов, не иметь непогашенной задолженности перед ЦБ и разрешить ему списывать средства со своего корсчета в уплату долга.
Ситуация с ФК Открытие" отразилась на его бумагах. Акции банка в пятницу стали четвертыми по обороту на Московской бирже, уступив только Сбербанку, "Газпрому" и ВТБ, причем большая часть сделок с этими четырьмя голубыми фишками пришлась на репо, а с бумагами "Открытия" – на основной рынок. С 10 августа капитализация "ФК Открытие" снизилась почти на 10% и после закрытия торгов пятницы составляла 312,5 млрд руб.
Основной владелец "ФК "Открытие" – предправления "Открытие холдинга" Вадим Беляев, которому принадлежит 31,64% акций банка. Среди крупных акционеров также несколько управляющих компаний, распоряжающихся средствами частных пенсионных фондов (НПФ электроэнергетики, "Лукойл-гарант", РГС, "Будущее").