Банки смогут «притормаживать» подозрительные переводы
Госдума подготовила законопроект, который обяжет банки вернуть клиенту похищенные средства, если перед переводом не провели специальную проверку на признаки мошеннических операций. С документом ознакомился «Коммерсантъ». Это может замедлить операции и не обязательно защитит средства от злоумышленников, отмечают эксперты.
Чтобы проверить, не является ли операция мошеннической, банк-отправитель должен будет сравнить данные получателя с базой Центробанка, в которую включают лиц с признаками нелегальной финансовой деятельности. Если получатель значится в этом списке, банк должен будет предупредить отправителя о рисках и получить повторное подтверждение на проведение операции.
Переведенные мошенникам деньги можно будет отозвать в течение 2 дней
Даже после этого банк будет вправе заблокировать перевод еще на два дня. За это время, как полагают авторы новеллы, эффект социального инжиниринга на жертву пройдет и отправитель сообразит, что чуть не передал деньги мошенникам.
Кроме того, банк получателя тоже должен будет провести проверку и сообщить ее результаты банку отправителя, который примет решение, стоит ли делать перевод.
Банкирам «вменили» невнимание к ИНН
Ранее сами банки дважды предлагали блокировать на срок до 30 дней счет получателя по требованию отправителя. Центробанк не одобрил такие радикальные меры.
Предложенные депутатами меры, несомненно, повысят безопасность, но с большой вероятностью приведут к задержке многих переводов, так как банки будут перестраховываться, считает глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. Предложенная схема может оказаться не очень эффективной, полагает вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. Мошенники обычно успевают проработать 5–7 дней, прежде чем попадают в базу ЦБ. Этого времени злоумышленникам хватит, чтобы вывести значительные средства и скрыться.