В Приморье мошенники привлекают деньги для инвестирования в криптовалюты

Дальневосточное главное управление Банка России в 2019 году выявило 128 нелегальных финансовых организаций. В основном это были «черные кредиторы» и недобросовестные страховые посредники. Как сообщает "Вести: Приморье" со ссылкой на Vl.ru, больше всего нелегальных кредиторов выявлено в Приморском крае — 31 организация. В Хабаровском крае и Якутии - 21 и 16 соответственно, на Сахалине - 11, в Приамурье - 7. По два нелегальных кредитора нашли на Камчатке и в Еврейской автономной области, еще один действовал на территории Магаданской области. Один из Приморских «черных кредиторов» даже прикрывался сотрудничеством с одним из коммерческих банков, предлагая под заем якобы не свои средства, а деньги банка. Эта схема также была раскрыта. В целом по России за 2019 год Центробанк выявил 1845 нелегальных кредиторов, годом ранее их было 2293. «В 2019 году эффективное взаимодействие с прокуратурой и полицией способствовало выявлению нелегалов, выдававших потребительские займы, и привлечению их к ответственности», - отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Дальневосточного ГУ Банка России Артем Кузьмин. Как уточняют специалисты, в Приморье выявили три финансовые пирамиды. Одна организация ранее была под надзором ЦБ, но затем изменила форму собственности, поэтому по закону уже не могла привлекать средства организаций и граждан. Однако компания с успехом продолжала это делать. Еще две финансовые пирамиды входили в группу компаний «Криптобанк Лан» и предлагали незатейливо вложиться в криптовалюту. В общей сложности на Дальнем Востоке были обнаружены шесть финансовых пирамид. Сегодня Банк России ищет пирамиды на этапе их формирования, чтобы минимизировать потери людей и предупредить появление более масштабных проектов. Любопытно, что в целом по России ЦБ выявил за 2019 год 237 финансовых пирамид, что почти в 1,5 раза больше, чем годом ранее. 55% из них имеют цифровые платформы, в половине случаев местом их регистрации является Великобритания. Для своей деятельности такие компании выбирают иностранные платежные системы. Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях отмечает, что в развитии финансовой пирамиды есть несколько стадий: когда она только появляется, когда начинает предлагать продукты и когда прекращает свою деятельность. Чаще всего мошенники активизируются в первом квартале, так как у граждан появляется больше средств за счет полученных годовых премий и бонусов. А уже во втором квартале такие компании, собрав деньги, прекращают свою деятельность. В первую очередь мошенники привлекают деньги для инвестирования в криптовалюты и криптоактивы. «Сейчас начали активно появляться предложения о якобы инвестициях в криптовалюты в социальных сетей - Facebook и Telegram. Telegram даже в большей степени», - отметил Лях. Деньги продолжают привлекать под инвестиции в недвижимость, выращивание сельскохозяйственных культур и вложения в акции компаний, которые не торгуются на бирже. На страховом рынке Дальнего Востока в 2019 году незаконную деятельность вели 29 субъектов. Это были нелегальные страховые посредники, которые за деньги помогали оформить водителям электронные полисы ОСАГО. По закону подобная деятельность также запрещена — органы расценивают ее как мошенничество. В Приморье выявили четыре нарушителя закона, на Камчатке - 22, еще три посредника действовали в Хабаровском крае, Приамурье и на Колыме. Нередко в таких случаях проверяющие сталкиваются с ситуацией, когда граждане не желают оплачивать достаточно дорогой полис от официальных страховых организаций и покупаются на предложения мошенников в стиле «Полис за три рубля».