Из первых рук: итоги 25 марта 2021 года
По легенде, ровно 1600 лет назад в этот день была основана прекрасная Венеция. А Сенат Венецианской республики в 1584 году создал первый общественный банк – Вanco della Piaza de Rialto. Банковское дело объявили монополией республики, запретив частным лицам им заниматься. Однако предпринимательская воля венецианских купцов восстановила справедливость – запрет был снят. Редакция «Выберу.ру» убеждается вновь и вновь, что рынок и конкуренция – полезнее любой монополии, работая с интересной информацией от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с сегодняшним дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Абсолют Банк: 35% справок клиенты получают онлайн. Клиентам Абсолют Банка было выдано более 5200 различных справок с помощью бесплатного цифрового сервиса по формированию справок через интернет-банк и мобильное приложение за первый квартал 2021 года. Эта цифра уже составляет 30% от количества документов, которые клиенты запрашивали в прошлом году. С момента запуска сервиса в июле 2020 года, «Справкой» воспользовалось около 20 тысяч человек. На сегодняшний день 35% всех справочных документов клиенты получают онлайн, что на 15% больше, чем в конце 2020 года. Чаще всего клиенты Абсолют Банка заказывают через онлайн-сервис справку о произведенных платежах и сумме уплаченных процентов по кредиту, о параметрах кредита. Также популярны запросы на справки о сумме уплаченных процентов по кредиту, справка о полном погашении задолженности по кредиту, положительной кредитной истории и замена документа, удостоверяющего личность. Клиенты Абсолют Банка могут получить в своем Личном кабинете любую справку, которая определена тарифами Банка. Достаточно зайти в «Абсолют Online» или мобильное приложение «Абсолют Mobile» в раздел «Заявления/Сообщения», выбрать вкладку «Заказ справок» и оставить запрос на предоставление необходимого документа.
Банк ЗЕНИТ вошел в рейтинг 100 надежных российских банков по версии журнала Forbes. При составлении списка учитывались финансовые показатели кредитной организации, а также данные международных и российских агентств, аккредитованных Банком России. Эксперты по итогам оценки разделили кредитные организации на пять групп надежности. Банк ЗЕНИТ вошел в группу с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Такие показатели оцениваются как довольно надежные. В случае ухудшения конъюнктуры банки этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.
Банк ДОМ.РФ направит более 2,1 млрд рублей на строительство ЖК в Нижнем Новгороде. Банк и группа компаний «Первая строительная компания» заключили соглашение о предоставлении проектного финансирования. Размер кредитной линии, одобренной банком застройщику, превышает 2,1 млрд рублей. Кредит предназначен для строительства ЖК «Огни Автозавода» в Нижнем Новгороде. По данным портала наш. дом. рф, на 25 марта более 88% жилья (827 тыс. кв. м) в Нижегородской области строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 935 тыс. кв. м жилья.
Банк ДОМ.РФ представил пилотную программу льготной ипотеки на ИЖС в Новосибирске. Банк представил свой уникальный продукт — льготную ипотеку на ИЖС по ставке от 6,1% в рамках Ежегодной конференции по индивидуальному домостроению в Новосибирске. В мероприятии приняли участие 500 сотрудников риелторских компаний и агентств недвижимости города и области. Организатор семинара — компания «Дримхаус Констракшн», реализующая проекты строительства индивидуальных жилых домов с помощью программы льготного кредитования Банка ДОМ.РФ.
«Почетные клиенты» Почта Банка получают максимум пользы и выгоды. Банк запустил пакет банковских услуг и привилегий «Почетный клиент», который позволяет получить особые условия обслуживания, индивидуальный дизайн карты и онлайн-консультации по социальным, медицинским и юридическим вопросам. «Почетный клиент» оформляется к текущему сберегательному счету и включает дополнительные привилегии по сберегательному счету, вкладам, программе лояльности, снятию наличных. Пакет предназначен для всех активных клиентов, которые хотят получить максимум пользы от своих ежедневных трат и хранения средств на счете и вкладе. «Почетный клиент» Почта Банка получает следующие выгоды: повышенная ставка на остаток на сберегательном счете до 5%; надбавка по вкладам +0,25%; лополнительный кешбэк в рамках программы лояльности «Мультибонус»: 1% на все покупки и 3% за покупки в категория «Товары для дома, ремонта» (суммируется с действующими условиями по программе «Мультибонус» для сберсчета»). Таким образом максимальный пакет бонусов может достигнуть: 2% - все покупки, 4% - «Рестораны/фастфуд», «Одежда/обувь», «Товары для дома и ремонт», 5% - аптеки, топливо, ж/д билеты (только для пенсионеров). А максимальное вознаграждение – до 28 000 бонусов в месяц. Увеличенная ежемесячная сумма бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах до 100 000 рублей. Увеличенная ежемесячная сумма бесплатных переводов через СБП до 300 000 рублей. Бесплатный индивидуальный дизайн карты «Мир» к сберегательному счету и СМС-информирование. Консультации по социальным, юридическим и медицинским вопросам «Линия заботы» по по телефону, skype или email.
Банк Уралсиб предлагает новую инвестиционную стратегию «Медицина будущего 2.0» в рамках страховой программы «Верное решение» от Страховой компании «Уралсиб Жизнь». Оформить полис с новой стратегией можно в любом отделении банка. Стратегия подразумевает инвестирование в акции 6 крупных компаний, представляющих глобальный рынок передовой фарминдустрии (MERCK & CO, SANOFI SA, ABBVIE INC, TAKEDA, GLAXOSMITHKLINE, ROCHE HOLDING). Клиенты могут инвестировать как рубли, так и доллары США. «Медицина будущего 2.0» – это купонная стратегия, размер купона зависит и от валюты инвестирования, и от суммы вложений клиента. Для рублевых полисов размер купона начинается от 7% в год при минимальной сумме входа 100 000 рублей и может достигать 13% (при инвестировании суммы выше 30 млн рублей). Для валютных полисов размер купона начинается от 2,7% в год при вложении от 10 000 долларов США и доходит до 4,7% при вложении более 500 000 долларов США. Срок программы 5 лет.
ВТБ открывает партнерам доступ к сервисам банка через новую API-платформу. Банк разработал и начал внедрять новую платформу открытых программных интерфейсов (API) для ускорения ввода новых продуктов и сервисов внутри банка. Также платформа позволит упростить и полностью автоматизировать подключение к сервисам ВТБ внешних партнеров из разных сфер в том числе страхования и ритейла. После подключения к платформе партнеры смогут создавать банковские продукты под собственными брендами, выпуск и обслуживание которых будет осуществлять ВТБ. В текущем году на платформе API станут доступны около 200 финансовых сервисов.
ВТБ: спрос россиян на внутренний туризм вырос на 20%. За первую неделю действия очередного этапа государственной программы субсидирования внутреннего туризма россияне существенно увеличили траты на путешествия по стране. Расходы клиентов компаний, которые обслуживаются в ВТБ в части эквайринга, на авиабилеты, туры, гостиницы и аренду авто составили 1,7 млрд рублей. Это на 22% больше, чем неделей ранее. При этом расходы на путешествия пока еще на четверть ниже, чем в допандемийном 2019 году. Больше всего за первую неделю действия программы россияне потратили на бронирование авиабилетов и покупку туров – 1,45 млрд рублей. Это на четверть больше, чем неделей ранее, и почти вдвое превышает показатели аналогичного периода 2020 года, когда набирала силу пандемия. Между тем, по сравнению с 2019 годом расходы на туры и авиабилеты упали на треть. Средний чек в этой категории снизился на 22% к 2019 году и составил почти 35 тыс. рублей. На 8% - до 278 млн рублей – увеличились за неделю расходы россиян на бронирование российских гостиниц. При этом по сравнению с 2020 годом объем бронирований вырос на 66%, а с допандемийным 2019 годом – на 38%. При этом средний чек в отелях остался на уровне 2019 года и составил 6,5 тыс. рублей. Значительно увеличился интерес россиян к аренде автомобилей: за неделю на эти цели было потрачено 7,5 млн рублей – на 80% больше, чем неделей ранее, вдвое больше, чем в 2019 году и почти втрое – чем в 2020 году. Средний чек в этой категории составил 9 тыс. рублей – почти вдвое меньше, чем годом ранее. Наиболее заметно за неделю вырос спрос на путешествия в Санкт-Петербург, Екатеринбург, Сочи, на курорты Минеральных вод, а также в Калининград и Нижний Новгород. Так, в Петербурге расходы россиян на туры, авиабилеты, гостиницы и аренду авто за неделю выросли на 26% к предыдущей неделе и превысили 50 млн рублей – это на две трети больше, чем в прошлом году, и на 14% выше показателя 2019 года. Аналогичные траты в Сочи выросли вдвое к 2019 и 2020 году и на 15% - к предыдущей неделе и составили 66 млн рублей. На 16% за неделю, в два раза к 2019 году и в 2,7 раза к 2020 году, увеличились расходы россиян на путешествия в Калининград (10 млн рублей). На 31% за неделю в преддверии высокого сезона выросли траты на курортах Минвод – до 30 млн рублей (+62% к 2019 году и +84% - к 2020 году). В целом по итогам марта расходы россиян на туризм превысили показатели 2020 года, однако на допандемийном уровне оборот туриндустрии пока не восстановился.
ВТБ Мои Инвестиции первыми в России запустили встречи с инвестконсультантами в голосовом чате Телеграма. ВТБ Капитал Инвестиции провели первую встречу с инвестконсультантами в голосовом чате телеграм-канала ВТБ Мои Инвестиции. В мероприятии приняло участие более 1100 человек. Встречи будут проводится регулярно на еженедельной основе. В рамках формата инвестиционные консультанты ВТБ в прямом эфире отвечают на вопросы о перспективах отдельных отраслей и инструментов, дают свои взгляды на рынки и их динамику, мнения и актуальные идеи по формированию и ребалансировке инвестиционных портфелей. ВТБ Капитал Инвестиции продолжают развивать коммуникации с инвестиционным сообществом. Еженедельные дискуссии с инвестиционными консультантами – проект, который был запущен ВТБ Капитал Инвестиции в марте в Clubhouse и с началой работы голосовых чатов в Telegram перенесен на данную площадку. ВТБ Капитал Инвестиции активно развивают телеграм-канал ВТБ Мои Инвестиции, который сегодня является крупнейшим профессиональным каналом по инвестиционной тематике. Его аудитория превышает 165 тысяч подписчиков. Здесь представлена аналитика по рынку ценных бумаг от команды ВТБ, инвестиционные идеи, обзоры трендов и основных событий, оказывающих влияние на котировки.
ВТБ Лизинг: в будущем на рынке лизинга появятся маркетплейсы. Одной из важных составляющих развития рынка лизинга в России станет построение экосистем, агрегаторов и маркетплейсов, отметил генеральный директор ГК ВТБ Лизинг в ходе своего выступления на онлайн-конференции «Итоги рынка лизинга в 2020 году и прогнозы на будущее», организованной Федерацией лизинга при аналитической поддержке рейтингового агентства «Эксперт РА». Как считают в ВТБ Лизинг, отрасль по-прежнему в вопросах цифровизации только догоняет банки и страховые компании. Но пандемия сильно ускорила развитие цифровой среды в лизинге. Уже 30% компаний в России имеют возможность вести электронный документооборот с внешней средой, и лизинговые компании в интересах клиентов и повышения эффективности тоже активно работают в этом направлении. Маркетплейсы и агрегаторы стали наиболее быстрорастущим онлайн-каналом продаж в 2020 году. За это время количество компаний, которые вышли через маркетплейсы на рынок, увеличилось в два раза. Объем этого рынка бурно растет, и подобные площадки с предложением лизинговых продуктов могут составить серьезную конкуренцию экосистемам.
Совкомбанк покупает пакеты акций банка «Восточный» у фондов Baring Vostok, компании «Финвижн» и Шерзода Юсупова. Банк объявляет о подписании с фондами Baring Vostok, компанией «Финвижн» и Шерзодом Юсуповым соглашений о покупке принадлежащих им пакетов акций банка «Восточный». Стороны ожидают, что сделка будет закрыта в течение нескольких недель после получения разрешений Банка России и ФАС. Сделка проходит на рыночных условиях, но финансовые параметры и цену сделки стороны не раскрывают. Совкомбанк планирует интегрировать и присоединить банк «Восточный» в течение 12-18 месяцев. В Совкомбанке рассказали, приобретение банка «Восточный» усилит наши позиции в розничном бизнесе, расширит филиальную сеть, а также повысит доступность наших продуктов и услуг в ключевых регионах присутствия банка, включая Сибирь и Дальний Восток. «Восточный» является заметным игроком розничного рынка с качественным розничным кредитным портфелем и профессиональной командой, его клиентский профиль, география и портфель продуктов интересны с точки зрения получения синергии с бизнесом Совкомбанка.
«Кубань Кредит» поднялся в рейтинге банков по объему активов. С начала 2021 года банк поднялся на одну позицию и занял 58-е место в рейтинге отечественных банков по объему активов. Такие сведения приводит РИА Рейтинг. За январь темп прироста активов Банка составил 0,5%. Объем по состоянию на 1 февраля достиг 122,9 млрд рублей. Это лучшие показатели среди всех самостоятельных банков Краснодарского края, а «Кубань Кредит» стал единственной кредитной организации региона в Топ-100 рейтинга. Для оценки ситуации были проанализированы данные по 395 кредитным организациям России. Согласно результатам исследования, в январе 2021 года объем активов в номинальном выражении вырос только у 136 банков или 43,5% участников рейтинга (для сравнения, по итогам 2020 года прирост наблюдался у 64% банков, а в январе 2020 года — у 52%). По мнению экспертов, это стало следствием большого количества нерабочих дней в начале года, то есть некоторое замедление всецело связано с календарным фактором.
«Кубань Кредит» - участник туристской выставки в Анапе Банк «Кубань Кредит» традиционно принимает участие в Международной туристской выставке-ярмарке «Анапа — самое яркое солнце России». Событие проходит на территории парк-отеля «Лазурный берег». Выставка ежегодно собирает представителей крупных здравниц Кубани, гостиниц, отелей, а также предприятий индустрии курортного бизнеса, развлечений, отдыха, досуга и сервисных услуг. На деловых площадках проходят тренинги и семинары для руководителей профильных организаций. На протяжении всех трех дней ярмарки — с 24 по 26 марта — на мероприятии работает стенд КБ «Кубань Кредит». Здесь посетители могут получить консультации специалистов по банковским продуктам и услугам.
Альфа-Банк получил «Хрустальную гарнитуру» в 14 номинациях. 23 марта прошла церемония награждения лучших из лучших в индустрии контакт-центров и обслуживания клиентов «Хрустальная гарнитура». Альфа-Банк одержал победу в самых технологичных номинациях: «Самое эффективное применение технологий» за практику применения инструмента голосовой аналитики, «Лучший клиентский опыт автоматизированного, роботизированного взаимодействия» за использование прорывных решений голосового взаимодействия с использованием синтеза и распознавания речи, и проект чат-бота. Также банк получил высшую награду в номинации «Самое эффективное управление пиковой нагрузкой». За коллективный результат награждены команда операционной поддержки контакт-центра Альфа-Банка, команда контроля и оценки качества, высшей оценки удостоена эффективная организация работы команды на удаленке (Alfa Distance). Почетное признание также получили сотрудники за победу в высококонкурентной номинации «Лучший продавец», а также лидерство в номинациях «Лучший операционный менеджер» и «Лучший оператор». Высокую оценку и высокое одобрение жюри премии Альфа-Банк получил в номинациях «Лучший аутсорсинговый проект», «Лучшая команда исходящего взаимодействия» за открытие счетов и обслуживание юридических лиц в городах, где нет офисов Альфа-Банка.
Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. В среду настроение на мировых рынках акций было подавленным, тогда как доходность казначейских облигаций шла вверх. Российским биржевым индикаторам ближе к концу дня удалось немного восполнить потери – оба индекса – РТС (+0,1% до 1 437 пунктов) и Московской биржи (0,5% до 3 485 пунктов) – завершили день в небольшом плюсе; весьма сильные распродажи наблюдались у производителей драгметаллов и цветных металлов. Курс рубля чуть укрепился (+0,2% до 76,22 руб./долл.). Цены на нефть отыграли большую часть своих сильных потерь днем ранее (Brent +5,5% до 64,15 долл./барр.). Мы ожидаем, что подавленное настроение на российском рынке акций сегодня сохранится. Динамика российского рынка акций по-прежнему будет слабой, так как опасения по поводу мирового экономического роста и замедление темпов восстановления экономики спровоцировали снижение цен на нефть и слабый спрос на акции циклических компаний. Истории роста также будут находиться под давлением на фоне высокой доходности государственных облигаций. Мы не видим и корпоративных драйверов на российском рынке акций.