На платформе Мастерчейн проведено первое ICO в «песочнице»

Сбербанк и Национальный расчетный депозитарий (НРД) подвели итоги тестовой сделки по привлечению финансирования путем выпуска токенов на блокчейне (Initial coin offering, ICO) в «песочнице» Банка России. Эмитентом сделки выступила компания Level One, предоставляющая сервис коммерческих лекториев в Москве. Проект был разработан на платформе Мастерчейн Ассоциации ФинТех (АФТ).

По результатам сделки будет сформирована дорожная карта по созданию правовых условий для организации ICO в рамках регуляторной среды Банка России. После вступления в силу ожидаемых регуляторных изменений Сбербанк будет принимать решение о развитии данной услуги для своих клиентов.

Управляющий директор Ассоциации ФинТех (АФТ) Татьяна Жаркова: «Токенизация активов в блокчейне позволяет участникам безопасно и быстро проводить финансовые операции. Отметим, что появление таких проектов на Мастерчейне демонстрирует востребованность и высокий интерес к блокчейн-платформе со финансового рынка».

В ходе проведения сделки на тестовой среде размещено 285,800 токенов, которые были переведены со счета цифровых активов (ЦА) эмитента на счет Сбербанка. Далее несколько токенов были использованы для оплаты блока онлайн-заданий, предлагаемых эмитентом, что технически было реализовано переводом токенов со счета Сбербанкана счет ЦА эмитента.

Последним этапом пилотирования эмитент утилизировал полученные от Сбербанка токены, направив их на невозвратный адрес в блокчейне, так как по условиям оферты, токены не подлежат переиспользованию.

Все действия в рамках сделки были совершены с использованием платформы Мастерчейн и установленной нодой в НРД.

В результате тестирования были также подтверждены преимущества ICO для его участников:

• максимально широкий доступ инвестиционных проектов к аудитории институциональных инвесторов и их клиентов;
• институциональные инвесторы получают доступ к инвестициям в токены с минимальными затратами средств и ресурсов;
• физические лица получают удобный доступ к инвестициям в токены через финансовые институты, клиентами которых они уже являются.

Запуск работы над тестовой сделкой по ICO в «песочнице» Банка России состоялся в мае 2018 года. Сбербанк выступил координатором и андеррайтером размещения, НРД стал кастодианом сделки, обеспечивая учет цифровых активов и расчеты при их выпуске и обращении.

Участие в «песочнице» Банка России дало возможность получить оценку экспертов Банка и ведомств, а также сформировать рабочую дорожную карту по созданию правовых условий для оказания сервиса, оценить особенности работы с подобными транзакциями и минимизировать связанные с ними риски.

Планирующееся принятие законопроектов «О цифровых финансовых активах» и «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» позволит Сбербанку и НРД масштабировать опыт и привлекать финансирование путем выпуска токенов для широкого круга своих клиентов.

Вице-президент Сбербанка, руководитель департамента глобальных рынков Андрей Шеметов: «Клиенты Сбербанка проявляют интерес к этому способу привлечения финансирования, и мы готовы предоставлять данную услугу после вступления в силу соответствующего законодательства, выступая одним из драйверов институционализации и популяризации этого вида транзакций».

Председатель правления НРД Эдди Астанин: «По нашим оценкам порядка 10% операций с цифровыми активами ($200 млрд) в мире осуществляют розничные российские инвесторы. При наличии законодательной базы они потенциально смогут осуществлять свои операции в России с использованием российской инфраструктуры. Нашей целью является и способствование реализации национальной политики по цифровизации экономики страны и, в том числе, появлению нового класса активов для инвесторов, а также экосистем для ICO и обращения цифровых активов на вторичном рынке».