Из первых рук: итоги 19 июля 2021 года
Великолепная культурная машина, — так отзывались инженеры о первом советском сверх быстроходном глиссере НИИ ГВФ конструктора Василия Андреевича Гартвига, который прошел испытания в Ленинграде в этот день 94 года назад. Судно, революционное по дизайну и по концепции, буквально скользило по воде благодаря четырем аэродвигателям и двум двигателям ГАЗ. Технология «глиссирования» используется и сегодня, она узнаваема благодаря характерной волне моторной лодки. В понедельник редакция «Выберу.ру» помечтала поскользить по волнам и продолжила работу с интересной информацией банков, страховых и финансовых компании, МФО. Знакомьтесь с сегодняшним дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Кильватерная струя на глиссере. Фото ru. wikipedia.org
Банк Уралсиб запустил акцию «Выгодный ВЭД» – клиенты, которые перевели свой бизнес в сфере внешнеэкономической деятельности на обслуживание в Банк Уралсиб, получают бесплатную услугу валютного контроля на 3 месяца с момента подключения к акции. Акция проводится с 19 июля по 31 декабря 2021 года. Принять участие в ней могут новые клиенты, а также действующие клиенты банка, которые не пользовались услугами валютного контроля в банке в течение 2020-2021 годов – юридические лица, индивидуальные предприниматели, а также физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой.
Подведены итоги работы трека FutureBank программы «Московский акселератор», партнером которого является Банк Уралсиб. На Demo day 25 компаний-финалистов представили широкой публике свои проекты в сфере искусственного интеллекта, цифрового маркетинга, геймификации, рекомендательных систем и LegalTech. Всего на участие в программе было подано 390 заявок. Мероприятие прошло в онлайн-формате, трансляцию посмотрели более 2600 человек и более 800 пользователей смотрели ее одновременно.
Абсолют Банк увеличил выпуск банковских гарантий на 53%. Банк обеспечил гарантиями более 29,4 тысяч контрактов для МСБ в рамках госзаказа по 44-ФЗ и 223-ФЗ на сумму более 17,6 миллиардов рублей во втором квартале 2021 года. По сравнению с первым кварталом, объем выпущенных банковских гарантий увеличился на 53%, а количество – на 48%. Объём контрактов в июне 2021 года вырос на 27% по сравнению с маем этого года и на 22% - с результатами мая прошлого года. Средний размер банковской гарантии в первый месяц лета составил 578.7 тысяч рублей. Всего с момента запуска продукта Абсолют Банком оформлено более 547 тысяч банковских гарантий на общую сумму, превышающую 204 миллиарда рублей для МСБ в разных сферах бизнеса. Абсолют Банк отмечен наградой аналитического агентства RAEX в номинации «За развитие онлайн-бизнеса для участников госзакупок» и премией «Финансовая элита 2020» в номинации «Цифровые инновации в b2b сервисах» за реализацию платформы A-Финанс, упрощающей работу партнеров банка в сфере госзакупок.
Fitch улучшило прогноз по рейтингу МТС Банка до «позитивного». Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило ПАО «МТС-Банк» долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) на уровне «BB-», прогноз по рейтингу изменен со «стабильного» на «позитивный. Рейтинг устойчивости подтвержден на уровне «b+». Пересмотр прогноза МТС Банка следует за аналогичными действиями в отношении его материнской компании – ПАО «Мобильные ТелеСистемы». По данным Fitch, рейтинг банка «BB-» и рейтинг поддержки «3» являются прогнозируемыми за счет потенциальной поддержки в случае необходимости со стороны мажоритарного акционера. Агентство также отметило усиление синергии банка и материнской телекоммуникационной компанией.
В столице набирает популярность POS-кредитование от Сбербанка. На сегодняшний день к сервису «Покупай со Сбером» в столице подключены более 1200 торговых точек. В топ-5 сфер, осуществляющих POS-кредитование, входят магазины электрооборудования для дома, мебели, обуви, автомобильных аксессуаров, сотовых телефонов и сопутствующих товаров. POS-кредитование (Point Of Sale — с англ. «пункт продажи») — это выдача кредита на определённые товары непосредственно в торговых точках и на интернет ресурсах. Удобство сервиса в том, что клиенты Сбербанка могут непосредственно на кассе магазина или на сайте оформить заявку, получить результат рассмотрения запроса и подписать документы онлайн без участия сотрудников или партнёров банка. Весь процесс занимает несколько минут. Этот вид кредитования Сбербанк внедрил летом 2020 года. Как комментируют в банке, преимущества получают все участники сделки — и продавцы, и покупатели. Для приобретения понравившегося товара клиенту нужно иметь только банковскую карту. А наши бизнес-клиенты могут сократить свои расходы на организацию работы кредитного эксперта в собственных торговых точках.
«Кубань Кредит» и музей Коваленко завершили совместную акцию «Семья в музее». В последний день мероприятия музейное собрание посетили юные ценители искусства из краснодарского Центра поддержки семей, воспитывающих детей с особенностями в развитии «Дети-лучики». Как и ранее, для них были проведены экскурсия и интерактивное творческое занятие. Культурная программа завершилась вручением детворе подарков от Банка – наборов для развития художественных наклонностей и сладости. «Семья в музее» - совместная акция КБ «Кубань Кредит» и музея Коваленко, которая проходит ежегодно по случаю Дня семьи, любви и верности. Впервые она состоялась в 2020 году и помимо праздника была приурочена к снятию действовавших из-за пандемии ограничений. В ходе акции музей организовывает экскурсии для подшефных Банка – детей из городских общественных организаций. Год назад участниками акции стали более 100 ребят, подопечных НКО «Благо». В этом году присоединились воспитанники Центра «Дети-лучики». Всего в течение двух недель в учреждении культуры побывали порядка 70 детей.
В Банке «Кубань Кредит» подвели итоги творческого конкурса среди сотрудников. Он проводится ежегодно ко Дню семьи, любви и верности и является одной из давних традиций кредитной организации. Конкурс дает специалистам Банка возможность продемонстрировать свои художественные способности и увлечения. Одновременно в здании Головного офиса проходит выставка конкурсных работ, которые поражают мастерством исполнения и разнообразием техник. Здесь есть как классические художественные стили (живопись, графика, акварель), так и прикладное искусство (вышивка, вязание, поделки из дерева, пластика и др.). Экспозицию могут посещать все желающие. Интерес к творческому состязанию со стороны коллектива КБ «Кубань Кредит» постоянно растет. К примеру, в 2019 году в нем участвовали порядка 80 работ, в 2021-м их было уже более 140
ВТБ нарастил выдачи цифровых кредитных карт в 1,5 раза. Во втором квартале 2021 г. ВТБ увеличил выдачи цифровых кредитных карт на 55% по сравнению с первыми тремя месяцами. За полгода банк оформил 84 тысячи кредитных карт в цифровом формате. Их доля в продажах превысила 13%, к концу года банк планирует нарастить ее до 20%. Портфель кредитных карт ВТБ с начала года вырос на 9%, до 120 млрд руб. Только в июне продажи карт увеличились на 86% по отношению к аналогичному периоду прошлого года.
ВТБ Капитал Инвестиции подарили 500 тысяч акций российских компаний клиентам. ВТБ Капитал Инвестиции с начала июня подарили своим клиентам более 500 тысяч акций российских компаний за прохождение обучения торговлей ценными бумагами. Подарки получили более 60 тыс. новых клиентов. Запуск кампании позволил в два раза увеличить число открываемых брокерских счетов в ВТБ по сравнению с майским показателем: только в июне новыми клиентами стало более 25 тысяч человек. Акция стартовала 1 июня и продлится до 31 июля: все новые клиенты ВТБ Капитал Инвестиции, открывающие брокерский счет, могут получить в подарок ценные бумаги. Для этого им прямо в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции» нужно пройти уроки специального курса по инвестициям, разработанного для повышения финансовой грамотности начинающих инвесторов. Они дают базовые знания, необходимые для успешного старта в инвестициях: об особенностях акций, облигаций, фондов, валюты и золота. Дается представление о том, как собирать портфель и как им управлять, а также о тонкостях и нюансах инвестиционного процесса. На прохождение урока требуется всего несколько минут, после предлагается пройти мини-тест. Ответив правильно минимум на два вопроса из трех, клиент получает акцию российской компании в подарок. Курс состоит из 10 уроков, соответственно, можно собрать портфель из 10 акций. К настоящему моменту в среднем подарочный портфель участника кампании состоит из 8 акций, его стоимость – порядка 700 рублей. Подарочные бумаги отображаются в портфеле в отдельном разделе. Если клиент принимает решение, что данная инвестиция ему не интересна, акцию можно будет продать по рыночной цене, деньги от сделки поступят на следующий день и их можно будет вывести на реквизиты из анкет участника акции.
ПСБ и УБРиР объединили банкоматную сеть. Теперь клиенты могут вносить и снимать наличные денежные средства в банкоматах обоих банков без дополнительных комиссий. С присоединением нового участника партнерская сеть ПСБ увеличилась более чем на 1000 банкоматов, 750 из которых оснащены устройствами cash-in с возможностью внесения наличных. Большая часть банкоматной сети УБРиР расположена в регионах Урала и Сибири. На сегодняшний день собственная и партнерская сеть ПСБ насчитывает 9800 устройств в 3000 городах и населенных пунктах России. Партнерами сети являются Альфа-Банк, Россельхозбанк и УБРиР. Объединение банкоматных сетей позволит повысить доступность услуг для клиентов, обеспечив удобный сервис использования банковских карт на всей территории страны.
Банк Русский Стандарт: теперь автомобилисты могут оплачивать покупки в сети АЗС «Татнефть» с помощью QR-кода через СБП. Банк Русский Стандарт обеспечил техническую возможность оплаты по QR-коду с помощью Системы быстрых платежей (СБП) на заправочных станциях «Татнефть-АЗС-Запад». Теперь клиенты пяти пилотных московских станций «Татнефть-АЗС-Запад» могут оплатить покупки бензина и сопутствующих товаров с помощью QR-кода через СБП. Возможность оплаты по QR-коду через СБП сокращает издержки компании на прием оплат. Здесь заметно более низкие комиссии, чем при классических карточных платежах, а снижение затрат делает итоговое предложение для потребителя лишь выгоднее. При этом средства со счета покупателя поступают на счет компании практически сразу после подтверждения клиентом оплаты покупки в приложении. В то время, как при оплате картой этот процесс может занимать от одного до нескольких дней.
Чистая прибыль Банка ЗЕНИТ по российским стандартам бухгалтерского учета за первое полугодие 2021 года составила 2,5 млрд рублей против убытка 0,4 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. Рост финансового результата был достигнут за счет увеличения операционных и комиссионных доходов, а также диверсификации и повышения качества кредитного портфеля.
Россельхозбанк создает первую в России открытую википедию сельского хозяйства. Первая в стране открытая онлайн-база знаний в области сельского хозяйства — платформа «Агро-wiki» объединит научные и практические знания всех представителей агропромышленного комплекса России. Платформа будет работать по принципу Википедии, то есть любой желающий сможет дополнить ее информацией по сельхозтематике, а модерация специалистов РСХБ позволит гарантировать качество и достоверность предлагаемого контента.
Совкомбанк трансформирует инвестиционный бизнес на платформе Digital Q.FinancialMarkets от «Диасофт». В состав платформы входит большое количество готовых функциональных компонентов, реализованных в микросервисной архитектуре. Это позволит Совкомбанку реализовать планы значительного роста бизнеса на финансовых рынках с учетом time-to-market. На первом из трех запланированных этапов проекта автоматизированы около десяти направлений бизнеса Совкомбанка в части учета собственных операций (бэк-офисный учет). Также в Совкомбанке на новой платформе поддержан функционал автоматической обработки торговых операций с ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже, работа с Национальным расчетным депозитарием и системой Euroclear. Результатом первого этапа стало кратное сокращение времени обработки операционного дня и реализована быстрая адаптивность к новым финансовым инструментам. Настройка нестандартных продуктов происходит в банке в течение 2-3 дней, позволяя в кратчайшие сроки запускать новые направления бизнеса. Внедрение платформы развития бизнеса Digital Q.FinancialMarkets позволит Совкомбанку проводить непрерывные обновления программных продуктов без остановки ведения бизнеса. Используемые IT-решения получат высокую производительность и линейную масштабируемость для поддержки растущего объема транзакций и обрабатываемых данных; также микросервисы гарантируют надежность IT-систем для бесперебойного доступа к продуктам и сервисам банка.
Почта Банк создает еще один агентский канал для привлечения новых клиентов и расширения продаж. Агентом банка теперь может стать любой сотрудник государственного предприятия или коммерческой компании. Пройдя дистанционное обучение, агенты смогут продавать базовые продукты и услуги банка, получая за это вознаграждение: оформить договор и выдать карту к счету, открыть вклад, перевести пенсию и зарплату в банк, а также оформить заявку на кредит или кредитную карту. В банке рассчитывают, что к концу следующего года этот канал привлечет более полумиллиона новых клиентов, а также до 30% увеличит долю агентских продаж базовых продуктов в портфеле банка. Принципиальное отличие агентской схемы Почта Банка от существующих на рынке реферальных программ – в том, что агенты будут не просто привлекать «лиды» (потенциальных клиентов, заполнивших анкету), а выполнять полный цикл – от консультации и заявки до оформления договора и продажи продукта. Для этого, заключив агентский договор с банком, они проходят дистанционное обучение на корпоративном портале банка и получают доступ к банковскому программному обеспечению. Агент формирует пакет необходимых документов и отправляет их в банк, где проверяют данные и идентифицируют клиента и в режиме онлайн формируют ответ.
Альфа-Банк представил ежедневный аналитический обзор рынка. В минувшую пятницу мировые рынки акций двигались в боковом тренде и завершили торговый день снижением. Российский рынок акций следовал мировым аналогам, торгуясь в боковом тренде большую часть торговой сессий и ближе к концу дня снижаясь на фоне опасений по поводу того, что сильная инфляция нейтрализует финансовые результаты корпоративного сектора за 2К21 – по итогам дня оба российских биржевых индикатора – индексы РТС и Московской биржи – потеряли по 0,8%, опустившись до 1 603 и 3 770 пунктов соответственно. Курс рубля ослаб на 0,2% до 74,19 руб./долл., тогда как цена Brent, напротив, укрепилась на 0,2% до 73,59 долл./барр. Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций будет снижаться на фоне ухода рынков в режим “risk-off”. Мировые рынки капитала открывают нынешнюю неделю в режиме “risk-off” на фоне опасений по поводу того, что ускорение инфляции и распространение Дельта-штамма коронавируса нейтрализуют сильные финансовые результаты за 2К21 корпоративного сектора и восстановление потребительского спроса. Таким образом, мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций на открытии будет снижаться, так как инвесторы уходят от риска в защитные активы, в том числе в иену и золото. Усиливает напряженность на российском рынке акций снижение цены на нефть сегодня утром на фоне решения OPEC+ снизить квоты по добыче, начиная с августа. Мы ожидаем, что сегодня российские инвесторы будут уходить в защитные активы.