Банковские карты будут блокировать за сомнительные операции

Если у банков возникают подозрения о том, что перевод денег выполнен без согласия или ведома клиента, финансовые организации должны приостановить операцию и заблокировать банковскую карту или иное «электронное средство платежа». После этого банк должен связаться с клиентом. Если тот подтвердит, что действительно проводит оплату, то карточка должна быть разблокирована немедленно. Если клиент операцию не подтвердил, блок снимается спустя два рабочих дня.

В пояснительной записке к документу говорится, что в последние годы выросло число несанкционированных операций, в том числе с использованием банковских карт. В 2016 году таких в ЦБ насчитали 300 тыс., общая сумма операций превысила 1 млрд руб.

Признаки перевода средств без согласия клиента будут установлены Банком России.

В феврале Центробанк сообщил о разработке законопроекта, который увеличит штрафы для банков за сомнительные операции, размер штрафа будет привязан к величине их собственного капитала (сейчас размер штрафа, в зависимости от ситуации, составляет до 1 млн руб. либо до 10 млн руб.).

Оценку структуры и объемов сомнительных операций, которые совершают российские коммерческие банки и их клиенты, Центробанк впервые раскрыл в начале мая. Так, чаще всего деньги незаконно выводились за границу через операции авансирования импорта либо через переводы по сделкам с услугами.