Revolut introduce nuevo sistema preventivo de detección de riesgo de blanqueo de dinero
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El nuevo sistema fue creado por un equipo de ingenieros de datos de la compañía fintech que determina la credibilidad del cliente y establece los límites de dinero en la cuenta individualmente, en función del tipo de transacciones que el cliente realice.
En 2016, los casos de fraude con tarjeta en Europa aumentaron un 9% a casi 2.000 millones de euros. Casos de fraude conocidos como el de «tarjeta no presente», que ocurre cuando la información del titular de la cuenta de banco es robada y utilizada ilegalmente sin presencia de la tarjeta física aumento de un 50% de las pérdidas brutas de fraude en el año 2008, a un 70% en el año 2016.
El nuevo modelo de evaluación de riesgos de la compañía analizará todas las actividades del cliente, así como cuentas externas vinculadas a su cuenta, cajeros automáticos y comercios en los que se ha operado. El nuevo sistema permite incluso reconocer redes y circuitos operativos complejos y potencialmente peligrosos.
La compañía ha registrado una disminución del 35% en casos de fraude desde el lanzamiento de tarjetas virtuales desechables el pasado mes de marzo. Estas tarjetas, creadas principalmente para proteger a usuarios que realizan pagos online de manera frecuente, destruyen instantáneamente los datos de la tarjeta tan pronto como se procesa un pago y genera nuevos datos de manera automática e instantánea.
Nikolay Storonsky, CEO de Revolut ha explicado: «El reciente caso de robo de datos de TicketMaster, donde un tercero logró acceder a la información personal de los clientes, nos dio un serio aviso y explica por qué priorizamos el lanzamiento de nuestras tarjetas virtuales desechables. Creemos que es nuestro deber hacer uso de tecnología innovadora para crear nuevas formas de proteger a nuestros clientes contra el fraude, y las nuevas cifras demuestran que está funcionando».