Красный флаг: стало известно, какие переводы вызывают подозрения у банков

В России нет ограничений на сумму банковских переводов, но некоторые операции могут вызвать у банков подозрения. Об этом агентству «Прайм» рассказала доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.

По ее словам, крупные операции подлежат обязательному контролю, но это не означает их блокировку.

«Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм», — пояснила эксперт.

Переводы между физическими лицами разрешены законом, однако Система быстрых платежей имеет технические ограничения: максимальная сумма одного перевода самому себе составляет один миллион рублей, а другим людям — до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии. Банки могут вводить дополнительные ограничения и обязаны уведомлять Росфинмониторинг о подозрительных операциях в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ.

Юлия Мягкова рекомендует переводить крупные суммы с дебетовых карт, чтобы избежать лишних вопросов. Она также советует добавлять комментарии к платежам, например, «подарок» или «помощь родственнику», и не разбивать крупные суммы на множество мелких переводов за короткий промежуток времени, поскольку это может вызвать подозрения. Если же перевод соответствует вашим обычным финансовым операциям, то беспокоиться не стоит.

Ранее 5-tv.ru сообщал, что средний размер выданных автокредитов в России в феврале 2026 года достиг 1,52 миллиона рублей. По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), это на 27,3% больше, чем в феврале прошлого года (1,2 миллиона рублей), и на 2,1% выше показателя января текущего года.