Юрист Пашин раскрыл критерии для блокировки банками подозрительных переводов
Финансовые учреждения обращают внимание на любые отклонения от привычного профиля клиента, пояснил Пашин в беседе с РИА «Новости».
Подозрение вызывают нехарактерные объемы средств, время транзакции и даже гаджет, с которого отправляются деньги.
«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», – сообщил он.
В качестве примера специалист привел ситуацию, когда человек пытается перевести 1 млн рублей, хотя раньше никогда не отправлял более 20 тыс. Пашин добавил, что банки держат в секрете точные алгоритмы выявления подозрительных действий.
Напомним, российские банки с 1 сентября 2026 года обязали использовать универсальный QR-код для любых денежных переводов.