Ограничениям по переводам денег обычно подвергаются счета дропперов — лиц, которые предоставили свои счета для транзита средств, полученных нелегально. Выявляют это по определённым алгоритмам действий со счётом. «Например, частые переводы между своими счетами в разных банках могут быть расценены как подозрительные», — сказала Наталья Куницына. В таком случае нередки случаи, когда обычные граждане попадают под подозрение. Перевод и счёт могут заблокировать, однако пользоваться им для оплаты покупок, в том числе на маркетплейсах, оплачивать ЖКУ будет возможно. Запрет здесь распространяется только на лимит переводов. Однако причину блокировки банк обязан сообщить клиенту и в случае ошибки вернуть средства. «Но если клиент настоял на подозрительном переводе, компенсации не будет», — отмечает Наталья Куницына. Если проблема банком не решена, нужно обратиться через онлайн-приёмную в Центробанк, чтобы подать жалобу. Эксперт также отмечает эффективность ведённых мер: фиксируется снижение количества мошеннических операций. Ранее сообщалось, что ставропольчанке вернут 2 млн рублей, взыскав средства со счёта дроппера из Башкортостана.
