Опасности переводов с карты на карту: советы от Светланы Лебедевой

Светлана Лебедева, председатель Ассоциации бухгалтеров Санкт-Петербурга, предупреждает об опасности переводов с карты на карту при крупных покупках. Могут последовать блокировки счётов. Узнайте, как избежать финансовых рисков.

Председатель Ассоциации бухгалтеров Санкт-Петербурга, Светлана Лебедева, рекомендует проявлять осторожность с переводами между картами при осуществлении крупных покупок. В её комментарии для издания RG.RU было подчеркнуто, что начиная с 1 июля, переводы с карты на карту могут быть не только объектом штрафных санкций, но и поводом для блокировки счёта, если Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) сочтёт такие операции подозрительными.

Лебедева советует избегать переводов с карты на карту при приобретении дорогостоящих товаров, таких как автомобили или путёвки. Причина заключается в том, что такие транзакции могут попасть под подозрение и привести к блокировке счёта, так как все финансовые операции анализируются специальными алгоритмами.

Эксперт также отметила, что особое внимание стоит уделить тем, кто получает доход на личные карты с завидной регулярностью, например, в виде неофициальной заработной платы, арендной платы за жильё или вознаграждения за реализованные товары и услуги для физических лиц, не имеющих статуса самозанятого.

В дополнение к этому, заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев ранее в интервью для RT дал подробные разъяснения относительно переводов с карты на карту и рекомендовал, от каких из них следует воздержаться.