Пришли за банкирами: в деле о мошенничестве в ИЖС теперь и сотрудница Сбера

Ипотечного менеджера арестовали после того, как расследование взял на личный контроль Альберт Суяргулов

Список фигурантов по делу о мошенничестве в ИЖС в Татарстане вновь пополнился: в наручниках оказалась менеджер по ипотечному кредитованию Сбера Венера Гарифуллина. Следствие считает, что она брала деньги за ускорение сделок по выдаче кредитов на строительство домов от компании «Таунхаусы и дома». Ее защита уверяет: никаких денег женщина не брала и вообще никак не могла повлиять на одобрение сделок. Подробности — в материале «БИЗНЕС Online».

В деле ИЖС появился банковский сотрудник

Как стало известно «БИЗНЕС Online», 41-летняя Венера Гарифуллина, которая работала в офисе Сбера менеджером по ипотечному кредитованию, была задержана после допроса в ГСУ МВД. Ее подозревают в мошенничестве — по ч. 4 ст. 159 УК РФ, максимальное наказание по этой статье — до 10 лет лишения свободы.

В чем заключалась роль Гарифуллиной? По данным наши источников, следствие считает, что она брала деньги за то, чтобы ускорить оформление сделок по выдаче ипотечного кредита клиентам компании «Таунхаусы и дома» — в офисе на проспекте Победы в Казани. Сколько денег она получила от сотрудников фирмы, не раскрывается. Но две недели назад, когда суд избирал меру пресечения другим фигурантам дела, звучало, что Гарифуллина могла получать за одну сделку от 3 тыс. до 5 тыс. рублей — такие цифры привела адвокат подозреваемого кредитного брокера Рината Гиматдинова.

Причем, по словам защитницы Гиматдинова Марины Еремеевой, именно он и изобличил сотрудницу банка. «С ней потом были проведены очные ставки, где он свои показания подтвердил. Но Гарифуллина Венера у нас сейчас не привлечена и не задержана. Ушла с очной ставки, несмотря на то что от „ТиД“ получала по 5 тысяч… Конечно, может быть, ее роль там не самая главная, но она определенные действия проводила же…». Других подробностей роли Гарифуллиной адвокат не раскрыла, а сегодня в ответ на звонок «БИЗНЕС Online» сказала, что больше в этом деле не участвует.

Задержание Гарифуллиной произошло после того, как дело взял на личный контроль прокурор Татарстана Альберт Суяргулов. Именно после заслушивания дела был задержан Гиматдинов и еще один фигурант, прораб фирмы «Таунхаусы и дома» Ильнур Замалетдинов. «Проведенными следственными действиями и оперативно-разыскными мероприятиями, запланированными в ходе заслушивания уголовного дела при прокуроре республики, при координации управления по надзору за следствием, дознанием и оперативно-разыскной деятельностью прокуратуры Республики Татарстан задержан еще один фигурант уголовного дела по факту мошенничества „Танхаусы и дома“ — сотрудник банка», — подтвердили «БИЗНЕС Online» в прокуратуре республики.

При этом, по данным источников издания, знакомых с делом, на этом следователи не остановятся. Сейчас на причастность к преступлениям проверяют и других сотрудников банка, причем не только рядовых сотрудников.

Сотрудница Сбера вину не признала

Вчера следствие обратилось в суд с ходатайством об избрании Гарифуллиной меры пресечения, причем не самой строгой — женщину просили заключить под домашний арест. И суд с этим согласился — до 24 апреля Гарифуллина будет находиться в заключении у себя дома. Если это решение не отменит Верховный суд РТ, где адвокат Гарифуллиной будет его обжаловать.

«В ее действиях нет состава преступления, — рассказала „БИЗНЕС Online“ адвокат фигурантки Наталья Фарукшина. — Она никак не влияла на одобрение кредитов». По словам защитника, Гарифуллина свою вину не признает.

Адвокат объяснила, что изначально потерпевшие подавали документы на одобрение ипотеки, где и проходила полная проверка документов. А Гарифуллина участвовала уже на последнем этапе: когда кредит был одобрен. «Она от имени банка по доверенности подписывала кредитный договор, где уже были заранее указаны все условия, и с которыми клиенты банка уже были ознакомлены», — объяснила ее роль Фарукшина. На вопрос о том, видела ли ее подзащитная документы, в которых, в частности, были указаны реквизиты сторонних физических лиц или ИП, на счета которых переводились деньги, адвокат отметила: «Эти документы приносили сами клиенты со своими брокерами». При этом адвокат отметила, что и сами потерпевшие «не раскрывают правду до конца», подчеркнув, что среди документов были договоры подряда с завышенной стоимостью — для того, чтобы покрыть первоначальный взнос по ипотеке.

При этом адвокат Гарифуллиной категорически отрицает, что подзащитная брала какие-то деньги от застройщика. Других подробностей дела она раскрывать не стала.

В самом Сбере на вопросы «БИЗНЕС Online» о работе и задержании Гарифуллиной пока не ответили.

История обманутых ижээсников

В мае 2024 года «БИЗНЕС Online» выпустил публикацию, в которой клиенты компании «Таунхаусы и дома» рассказали о том, что не могут получить свои жилища, стройку которых оформили в ипотеку с господдержкой: в фирме, с которой они заключали договор, им не отвечали, и клиенты посчитали, что их деньги похищены. С ними согласилось следствие, которое тогда возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Экономическая полиция Татарстана провела многочисленные обыски. А по делу были арестованы четыре человека — это учредитель фирмы Артур Валиуллин, сотрудник компании Радик Утомбаев, который был прорабом на строительных площадках, директор фирмы Нелли Желованова и ее предшественница в этой должности Екатерина Губайдуллина. Мужчин суд отправил в СИЗО, где они находятся и по сей день, а женщинам определил домашний арест.

В декабре 2024 года во время пресс-конференции президент России Владимир Путин обратил внимание на плакат «БИЗНЕС Online» с надписью «Обман семей с детьми». Корреспондент газеты Елена Колебакина-Усманова сообщила об этой ситуации президенту — что в Татарстане, как и по все стране, сотни людей попали на уловку группы мошенников, взяв льготную ипотеку на индивидуальное жилье с господдержкой. Однако дома им так и не построили. А пострадавшие, между тем, продолжают платить ипотеку банкам фактически за воздух. Путин пообещал разобраться с проблемой, а в вышедших по итогам пресс-конференции поручениях 2 из 10 пунктов касались именно вопроса о мошенничестве в сфере ИЖС.

После пресс-конференции в редакцию только нашей газеты поступило более 170 обращений от пострадавших из Татарстана, Санкт-Петербурга, Ленинградской, Костромской областей, Удмуртии, Башкортостана, с Дальнего Востока и др. На газету выходили как отдельные семьи, так и сформировавшиеся в регионах инициативные группы. Список пострадавших стал пополняться сотнями имен.

Вопрос был взят на контроль вице-премьера РФ Марата Хуснуллина. В начале января он сообщил главе государства, что выработка мер поддержки пострадавшим уже началась. «Регионом принято решение о том, что они (Татарстан — прим. ред.) окажут помощь через социальную поддержку, республиканская программа такая есть, то есть квартиры дадут жителям оттуда, плюс дадут по 1 миллиону рублей на первоначальный взнос. То есть эта задача будет решена», — буквально сказал вице-премьер РФ.

С начала марта расследование дела находится на личном контроле прокурора Татарстана. Как итог — в нем появились еще три фигуранта: это вышеупомянутые Замалетдинов, Гарифуллина и Гиматдинов, ее изобличивший. Первый находится под арестом, а двое последних — под «домашкой». Причем следствие просило Гиматдинова арестовать, но суд избрал ему более мягкую меру пресечения. Прокуратура РТ, к слову, с этим не согласилась и обжаловала, попросив ужесточить ему меру пресечения и отправить в СИЗО — завтра законность домашнего ареста оценит Верховный суд Татарстана.

В числе потерпевших — не только клиенты «Таунхаусов и домов», но и других компаний. Как сообщали в надзорном ведомстве республики, следствие считает, что «ТиД» и компания «Бастион-строй» под предлогом строительства жилых домов похитили у 65 потерпевших свыше 171 миллиона рублей. Еще 39 потерпевших — от деятельности фирм «АЛМА» и «АльфаСтройКапитал АСК», по версии следствия, похитивших 139 млн рублей. «ХТМ», как считает следствие, похитило 52 млн рублей у 21 потерпевшего, ООО «ХаусГарант» — 19,5 миллиона рублей у 9 потерпевших. По всем фактам возбуждены уголовные дела по ч. 3 и ч. 4 ст. 159 УК РФ.

В конце января этого года на встрече в минстрое РФ редакция «БИЗНЕС Online» передала министру Иреку Файзуллину список пострадавших от мошенников в сфере ИЖС (свыше 700 человек, обратившихся в редакцию) и список недобросовестных застройщиков ИЖС. Министр пообещал взять проблему на контроль.

Пострадавших после прямой линии несколько раз принимали в минстрое РТ. Одна из встреч состоялась в начале февраля. На собрании присутствовал депутат Госдумы РФ от Татарстана Илья Вольфсон, директор фонда поддержки дольщиков РТ Иван Новиков и заместитель исполнительного директора Госжилфонда при раисе РТ Булат Гилманов. Модерировал встречу замминистра строительства, архитектуры и ЖКХ РТ Ильшат Гимаев.

В марте, до «новых» задержаний, в парке им. Петрова прошел согласованный с властями митинг обманутых ижээсников. Это был первый митинг, объединивший вместе пострадавших от рук мошенников из компаний «Таунхаусы и дома», «Бастион-строй», «БайХаус», «ХТМ», «АНТ», «Техно-ремонт» (казанский застройщик, возводил в Москве). Всего на митинг пришли более 60 человек.

«БИЗНЕС Online» будет и дальше следить за развитием событий.