8 признаков денежных переводов на личные карты, за которые вас заблокируют

Эти признаки Центробанк перечислил ещё в сентябре этого года. Теперь они используются банками для выявления операций, которые проводят незаконные онлайн-казино, финансовые пирамиды, нелегальные форекс-дилеры и криптовалютные обменники. Физические лица, которые никакими нелегальными делами не занимаются, также могут попасть под блокировку банка, если их заподозрят в получении «серых» !!зарплат и доходов от предпринимательской деятельности.

Признаки:
1. По карте или счёту совершается более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц.
2. Совершается более 30 операций в день физлицами.
3. Совершаются операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объёме более 100 000 рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц.
4. Между зачислением средств и их списанием проходит меньше минуты.
5. Операции по зачислению и списанию средств проводятся в течение 12 часов одних суток.
6. Отсутствуют платежи в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
7. Совпадает идентификационная информация об устройстве, используемом разными физлицами для удалённого доступа к услугам банка.
8. В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объёма операций.

Важно!

Если оператор банка обнаружит два и более признака одновременно, ему необходимо будет принять «противолегализационные меры», то есть заблокировать операцию, карту или счёт клиента.
По оперативной информации банки пока не имеют рекомендаций об основаниях для разблокировки. А значит решение может быть творческим!