Банки стали активнее блокировать онлайн-переводы свыше 15 тысяч рублей
Участники рынка говорят о повышении порога по подозрительным операциямКредитные организации стали все чаще блокировать онлайн-операции граждан, отмечают участники финансового рынка, указывая на ужесточение существующих норм контроля.
По данным «Коммерсантъ ФМ», ссылающегося на участников профсообщества, если ранее внимание контролеров привлекали операции от 1 млн руб., то теперь интересует все, что больше 15 тыс. руб.
«15 тыс. руб. – это законодательно определенная сумма, на которую не требуется подтверждение. Все остальное отдано на откуп банковских структур», – приводит слова председателя правления банка «Оранжевый» Валентины Галицкой издание.
При этом президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян подчеркивает, что в ряде случаев банки просто перестраховываются, а не исполняют специальные требования ЦБ или Росфинмониторинга. «Им дешевле просто взять и заблокировать транзакцию, чем выяснять, что здесь никаких рисков нет. Это, скорее, эксцесс исполнителя, чем попытка бороться с какими-то неправомерными действиями», – отметил эксперт.
Отметим, что «Правда УрФО» уже подробно сообщала о перекосах, возникающих в банковской сфере и Уральском федеральном округе в связи с так называемым антиотмывочным законодательством, на которое в подобных случаях ссылаются кредитные учреждения.
Фото: venture-news.ru