На севере Казахстана разоблачили 3 финансовые пирамиды

С начала 2021 года департамент экономических расследований по Северо-Казахстанской области в едином реестре досудебного расследования зарегистрировал 3 факта создания финансовых пирамид в отношении ТОО «iRetail», ИП «iStudio» и «Finico». Компании привлекали жителей региона обещаниями быстрого и крупного обогащения, сообщает корреспондент Петропавловск.news.

Специалисты уверяют, что распознать финансовую пирамиду очень легко. Как рассказал заместитель оперативного управления департамента экономических расследований области Баукен Султанов, у пирамид есть отличительные признаки:

1. необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств;
2. обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег:
3. для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства;
4. проект подаётся как «ноу-хау»;
5. компания зарегистрирована накануне сбора средств, у неё минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков»;
6. активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путёвок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки;
7. при внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несёт в случае, если что-то пойдёт не так;
8. компания может прикрываться«микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются громкими лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и др.;
9. отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка;
10. принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчётных счетов компании в банках.

— Компания «Finiko» предлагает высокие проценты
(пункт 2), но необходимо вложить первоначальную сумму (пункт 1), предлагают пользователю покупку криптовалют CFR и иных инвестиционных инструментов (пункт 4), не имеют лицензии АРРФР (пункт 9), рекламируют себя как «автоматизированная система генерации прибыли» (пункт 6 и 8), принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие (пункт 10).Таким образом, 7 из 10 признаков совпадают с деятельностью финансовой пирамиды, — приводит пример Баукен Султанов.

Однако у финансовых пирамид есть и другие признаки, например:

• Компания сетевого маркетинга. Предлагают особенный/уникальный, чудотворный, разработанный на нано технологиях, специальный товар или услугу (например, косметика, мыло, травяные препараты, часы, предложения круизов, путешествий и т.д.);  предоставляют продукт, не имеющий ценности на рынке и по очень завышенной цене; единственный заработок -постоянные взносы участников; организовывают зрелищное шоу с вручением дорогостоящих подарков участникам.
• Потребительские кооперативы с льготными условиями по оплате первоначального взноса для покупки недвижимости или автомобиля. Применяется как альтернатива банковской ипотеке или кредиту; предлагают льготные условия по оплате первоначального взноса для покупки недвижимости или автомобиля в случае привлечения других вкладчиков.
• Инвестиционные компании. Предлагают на очень выгодных условиях вложиться в Forex или другие рисковые ценные бумаги на мировых рынках; имеют свой сайт и даже размещают там графики доходности, которые не имеют отношения к реальной ситуации.

— Если вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную пирамиду вовлечены ваши знакомые или близкие, просим обратиться в Агентство по финансовому мониторингу либо в территориальные органы финансового мониторинга, — обратился с просьбой к жителям Северо-Казахстанской области Баукен Султанов.

Телефон доверия агентства по финансовому мониторингу: +7 (7172) 708-478. Телефон доверия департамента экономических расследований по Северо-Казахстанской области: +7 (7152) 469-818