4 платформы eKYC защищают цифровые платежи в Европе

Автор Глория Мэйтри

Электронная система «Знай своего клиента» или eKYC — это процедура проверки цифровой личности, которая позволяет финансовым учреждениям и другим предприятиям проводить комплексную проверку клиентов. eKYC, цифровой аналог традиционных процессов KYC, помогает упростить процесс регистрации клиентов, снизить риски мошенничества и повысить соответствие нормативным требованиям.

eKYC позволил открыть банковские счета за считанные минуты. Финтех-компании сделали финансовые услуги более доступными и удобными для пользователя.

Платформы электронной коммерции, в частности, используют eKYC для улучшения процессов проверки клиентов. С ростом количества онлайн-транзакций eKYC сыграл решающую роль в поддержании доверия пользователей и обеспечении безопасности транзакций. Использование eKYC добавляет дополнительный уровень безопасности к онлайн-платежам, повышая доверие потребителей.

Вот 4 поставщика программного обеспечения, которые предлагают услуги eKYC для обеспечения безопасных транзакций в Европе:

Fenergo — поставщик цифровых решений для технологий «Знай своего клиента» (KYC) и управления жизненным циклом клиентов (CLM). Его решение SaaS CLM и мониторинг транзакций позволяет поставщикам платежных услуг интегрировать данные KYC и AML клиентов в режиме реального времени в единую платформу. Это позволяет PayTechs управлять процессом цифровой проверки, дополнительно оптимизируя внутренние процессы и ускоряя привлечение клиентов.

Owlin — это платформа на базе искусственного интеллекта, которая помогает компаниям организовывать новости и интегрировать информацию о рисках и рынке, которая может повлиять на бизнес, в их повседневный рабочий процесс. Недавно компания запустила Owlin для KYC, который предлагает поставщикам платежных услуг (PSP) единое решение для подключения, мониторинга и отключения продавцов. Owlin for KYC позволяет поставщикам платежных услуг (PSP) проверять продавцов по множеству источников данных, включая вредоносные средства массовой информации, санкции, политически значимых лиц и отзывы клиентов.

Sumsub — это платформа проверки, которая помогает защитить весь путь пользователя. Благодаря настраиваемым решениям Sumsub для KYC, KYB, мониторинга транзакций и предотвращения мошенничества компании могут оптимизировать процесс проверки, привлечь больше клиентов по всему миру, соблюдать требования соответствия, сократить расходы и защитить свой бизнес. У компании более 2000 клиентов в секторах финансовых технологий, криптовалют, транспорта, торговли и игр, включая Mercuryo, Bybit, Huobi, Unlimint, DiDi, Poppy и TransferGo.

ThetaRay — поставщик SONAR, решения для мониторинга транзакций AML на базе искусственного интеллекта, которое позволяет финансовым платежным компаниям и банкам увеличивать доходы за счет трансграничных и местных платежей. Технология ThetaRay — это облачное SaaS-предложение, которое анализирует SWIFT-трафик, индикаторы риска и данные о клиентах/плательщиках/получателях для обнаружения аномалий, указывающих на деятельность по отмыванию денег, и санкций за нарушения по сложным путям трансграничных транзакций на одной единой платформе.

Читайте также: Отчет о роботизированной автоматизации процессов в сфере финансовых услуг за 3 квартал 2023 г.