Внеплановые проверки коллекторских организаций: итоги
В 2019 году УФССП России по Алтайскому краю проведено пять внеплановых документарных проверок в отношении поднадзорных Федеральной службе судебных приставов юридических лиц. Организация и проведение вышеуказанных проверок осуществлялась в порядке, установленном ст.10 Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля (далее - Закон № 294-ФЗ) , ст.18 Закона № 230-ФЗ, а также Административным регламентом, утвержденным приказом Минюста РФ от 30.12.2016 № 332. Основаниями проведения вышеуказанных проверок явилось поступление от граждан сведений о фактах нарушения требований Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий , направленн ых на возврат просроченной задолженности. В двух случаях из пяти внеплановые документарные проверки проведены в отношении ООО АктивБизнесКонсал т (далее - ООО АБК), сотрудники которого в ходе телефонных переговоров не сообща ли должник ам сведения о наименовании лица, действующего от имени и (или) в интересах кредитора, а также фамили ю , имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие. Также установлен ы факт ы превышения обществом частоты взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров. Практически те же самые нарушения требований Закона № 230-ФЗ установлены по результатам проведения внеплановой документарной проверки в отношении НАО Первое коллекторское бюро. Помимо вышеуказанных нарушений выявлены случаи непредупреждени я должника о ведении аудиозаписи при ведении телефонных переговоров. Основанием проведения внеплановых проверочных мероприятий в отношении ООО КЭФ явились поступившие от гражданина сведения о направлении в его адрес почтовых уведомлений, оказывающих на последнего психологическое давление и вводящих в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательств для заявителя в случае непогашения имеющейся задолженности, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. По результатам проверки соответствующие факты нашли подтверждение в полном объеме. Аналогичные нарушения требований Закона № 230-ФЗ выявлены в ходе внеплановой документарной проверки в отношении ООО М.Б.А. Финансы, однако психологическое давление на должника и введение его в заблуждение осуществлялось посредством направления смс-сообщений и голосовых сообщений. Во всех вышеуказанных случаях в отношении организаций составлены протоколы об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, которые направлены для рассмотрения в Арбитражный суд Алтайского края. Проводимая в настоящее время внеплановая документарная проверка в отношении ООО Эверест будет завершена в январе 2020 года. Всего в 2019 году уполномоченными должностными лицами Управления, в том числе, путем проведения административного расследования, составлено 33 протокол а об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.57 КоАП РФ. При этом, помимо вышеуказанных нарушений были установлены факты направлени я сообщений со скрытых номеров, осуществлени я с должником взаимодействия посредством направления смс-сообщений не на языке, на котором составлен договор ( использование транслитерации ), заключени я соглашения, предусматривающего иную частоту взаимодействия с должником, условия которого умаляют человеческое достоинство последнего, сообщени я сведений об имеющейся задолженности должника по месту его работы; осуществлени я с должником взаимодействия после получения заявления о взаимодействии через представителя. Судами по результатам рассмотрения направленных административных материалов на организации, допустившие нарушения закона № 230-ФЗ, наложено штрафов на общую сумму более 2 млн. руб. (с учетом 13 дел, перешедших остатком с 2018 года). УФССП России по Алтайскому краю обращает внимание всех категорий лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, на обязательность соблюдения требований Закона № 230-ФЗ, нарушение которых влечет за собой рассмотрение вопроса о привлечении к административной ответственности по ст.14.57 КоАП РФ./p