Россиянам рассказали об опасности денежных переводов от неизвестных

Профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Михаил Гордиенко рассказал, почему не стоит радоваться, когда на карту неожиданно поступают денежные средства от неизвестных лиц. Об этом 13 февраля он сообщил в беседе с агентством "Прайм".

"Прежде всего, это отмывание денег. Преступники крадут деньги с чужих счетов (через сбор чужих паролей, социальную инженерию, прямой взлом или другие методы) и переводят их на банковские карты тех граждан, контакты которых у них имеются", – рассказал он.

Гордиенко дополнил, что затем злоумышленники просят владельцев карт вернуть деньги на другой счет, якобы для того чтобы исправить ошибку. В таком случае, подчеркивает эксперт, нельзя переводить средства, так как банк может отменить ошибочный перевод и владелец карты останется "в минусе".

В другом случае мошенники могут покупать или арендовать карты у так называемых дропперов, обещая быстрый заработок. В этой схеме дроппер получает деньги на карту, обналичивает их и передает дальше, что помогает злоумышленникам скрыть происхождение средств. Эксперт напомнил, что уголовная ответственность за такое посредничество наступает уже с 16 лет. Часто дропперами становятся молодые люди, студенты в погоне за легкими деньгами.

Профессор Гордиенко предупредил, что поступившие "по ошибке" денежные средства нельзя тратить, так как в этом случае владелец банковской карты становится частью мошенничества. Такие действия могут быть расценены как соучастие.

Эксперт рекомендовал ни в коем случае не контактировать с отправителем, а просьбы вернуть деньги игнорировать. При запросах перейти по ссылке или перевести деньги на третий счет стоит написать заявление в полицию.

Ранее, 11 февраля, ЦБ России опубликовал рекомендации для банков, как отказаться от зачисления средств, поступивших в результате мошеннической операции, и вернуть их законному владельцу.

РЕН ТВ в мессенджере МАХ – главный по происшествиям