АФМ завершило расследование масштабной схемы незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов

Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование в отношении владельца сети «Актив Ломбард» С. Койнова и других причастных лиц по факту незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов.

Как напомнили в ведомстве, в сентябре прошлого года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Владелец сети «Актив Ломбард» С. Койнов подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности.

В агентство по финансовому мониторингу рассказали подробности дела.

Сообщается, что Койнов использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард» и создал сеть аффилированных юридических лиц: ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю. Эти компании действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам.

«Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками», - отметили в АФМ.

Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что превышало установленные нормы в пять раз.

Всего было заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге. По версии следствия, Койнов реализовал многоуровневую схему их легализации, используя фиктивные договоры с аффилированными компаниями и многократно перемещая деньги между банковскими счетами с последующим выводом более 5 млрд тенге в виде дивидендов.

«Кроме того, Койнов С. С. зарегистрировал ТОО "Zeus Co", формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения. Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО "Zeus Co" поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову С.С. в виде дивидендов», - также сообщили в АФМ.

С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое и недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 млрд тенге. Среди арестованного имущества – четыре квартиры и два жилых дома в Астане, апартаменты в ОАЭ, шесть автомашин и 2,7 млрд тенге на депозитах. Сам Койнов помещен под стражу, а в отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.