Внимание, владельцам карт: за что банк может заблокировать счёт уже с апреля
С апреля текущего года российским держателям банковских карт стоит проявлять повышенную осторожность. Вступили в силу обновлённые правила регулирования денежных переводов между физлицами. Излишняя доверчивость и беспечность могут обернуться серьёзными проблемами.
Для большинства добросовестных клиентов ничего не изменится. А вот тем, кто регулярно получает наличные на карту, переводит средства от неизвестных отправителей или участвует в сомнительных финансовых операциях, следует быть особенно внимательными. Банки теперь имеют больше полномочий для временной блокировки подозрительных транзакций и самих карт.
Особый контроль коснётся переводов с такими признаками:
- Массовые однотипные поступления. Если ваша карта работает как касса или расчётный счёт — частые переводы от множества людей — банк может заподозрить нелегальный бизнес или обналичивание. В этом случае запросят документы: договоры, чеки, пояснения.
- Подозрительные операции. Сюда относятся мгновенные обналичивания, цепочки переводов, комментарии про казино, ставки, «серое обналичивание», а также связь с уже известными мошенническими счетами. Карту могут заблокировать, а информацию передать в Росфинмониторинг. Основанием станет и жалоба пострадавшего от мошенников.
- Системные платежи за неофициальную работу. Регулярные переводы, похожие на зарплату или бизнес-доход, но без официального оформления, тоже под пристальным вниманием. Если не сможете подтвердить источник средств, банк вправе расторгнуть договор.
Важно: обычные переводы близким, оплата аренды или совместных покупок под новые правила не попадают. Банки смотрят на совокупность факторов: частоту, суммы, количество участников, комментарии и их сходство с мошенническими схемами. Пишет новостной портал
Сообщение Внимание, владельцам карт: за что банк может заблокировать счёт уже с апреля появились сначала на Орел - новости Орловской области.