Банки блокируют счета сборщиков вторсырья из-за подозрений в обналичивании

Банки блокируют счета сборщиков вторсырья, подозревая их в обналичивании. Закон о противодействии отмыванию и финансированию терроризма вынуждает банки относить переработчиков лома к высокорисковым компаниям. Им проще отказаться от таких клиентов, а не рисковать, пишут «Ведомости».

Без объяснения причин банк за один день может заблокировать счета переработчика металлолома или повысить процент за снятие наличных, рассказывает директор НП НСРО «Руслом.ком» Виктор Ковшевный. Он добавил, что 80% лома собирает население, поэтому даже у добросовестных компаний доля наличных в обороте высока.

Проблемы есть, подтверждает исполнительный директор Лиги переработчиков макулатуры Максим Новиков, и возникли они еще в 2015 году. 99% поставщиков макулатуры — компании, но, если контролирующие органы находят в цепочке гражданина, у них возникают подозрения, рассказывает Новиков. Банкам приходится заказывать больше наличности для таких клиентов, а это вызывает подозрения ЦБ, объясняет президент НП «Клуб банковских бухгалтеров» Кирилл Парфенов, поэтому многие предпочитают не связываться с такими клиентами.

Переработчики лома часто работают с наличными, недобросовестные клиенты могут использовать их как площадку для обналичивания денег, пояснил представитель Сбербанка. Чтобы убедиться в реальности бизнеса, клиента просят предоставить дополнительную информацию и документы, решение принимается по каждой конкретной ситуации, отмечает он. В ВТБ 24 к переработчикам лома применяется та же процедура оценки, что и к другим клиентам, говорит его представитель: если банк считает, что деятельность сомнительна, ему откажут в открытии счета вне зависимости от вида бизнеса.

Для переработчиков лома нужен реестр участников рынка, убежден Ковшевный. «Руслом.ком» его ведет, в нем уже 3 000 компаний, а к концу года будут все (на рынке лома черных и цветных металлов работает 5 000 компаний, по данным «Руслом.ком», он оценивается в 400—600 млрд рублей), рассчитывает он. Ни одна сторона пока не обращалась с предложением признать реестр официальным.

Впрочем, список добросовестных переработчиков вряд ли поможет, скептичен Парфенов. У ЦБ нет гарантии, что компания в реестре не превратится в «обнальщика», объясняет он: решить проблему можно, отказавшись от использования наличных, переводя деньги на карты населению, но пока это малореалистично.