Банки начинают охоту на фрилансеров и гастарбайтеров
Украинцы попали «под колпак» оставшихся банков: теперь финансовые учреждения будут совмещать основную работу со слежкой за клиентами. Давно прошли те времена, когда «стоял депозитный Майдан» и ограбленные вкладчики требовали у банков отчета. В стране гидности теперь все наоборот - банки начинают слежку за клиентами. Якобы в рамках борьбы с коррупцией «на заметочку» возьмут студентов и фрилансеров, которые два года назад «делали революцию, мечтая освободится от тоталитарных оков. Мечта сбылась.
Банкиры начали блокировать карточные счета украинцев, и в последнее время делают это все активнее. При этом финансисты призывают людей привыкнуть к этому — «заморозка» операций по счету станет стандартной процедурой. Причина — принятый в прошлом году ВР закон» "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
«Банк будет останавливать операции по счету только в двух случаях. Если речь идет о несвойственных клиенту операциях: например, на студенческую карту, на которую раньше поступали небольшие суммы стипендии, неожиданно начнут приходить гигантские денежные поступления. А также в случае, если речь будет идти о публичных личностях (например, политических деятелях), которые не прошли процедуру идентификации, как того требует новое законодательство. Но остановка операций по карточному счету не будет происходить безапелляционно и в одностороннем режиме. Как только банк это сделает, он обязательно свяжется с человеком и пригласит его на встречу, чтобы выяснить назначение операции. Если клиент не захочет этого делать, то сможет забрать свои деньги наличными или перевести в другой банк», — объяснил председатель правления банка «Хрещатик» Дмитрий Гриджук. Правда, не поясняет, как можно снять деньги с «замороженного» счета. Да и смысл слежки тогда теряется: ведь подозрительный клиент всегда может просто сменить банк, а не отвечать на неудобые вопросы.
Причем, в письменной форме и с подтверждающими документами. Например, если вы фрилансер, удаленно работающий на иностранную компанию и она отправляет вам заработанные деньги, то нужно будет подать в банк копию трудового договора. Если гастарбайтер, моющий туалеты в Польше или Италии- извольте справочку об официальном трудоустройстве и официальной же зарплате за рабский труд. А если отправляете за границу деньги за обучение ребенка — несите копию контракта с учебным заведением. При этом, многие фрилансеры, как известно, работают без всякого договора, просто за «кэш», и вот его-то и будут замораживать на карточках «молодых специалистов». Что касается контрактов на учебу, я прямо вижу, как все министры и большинство депутатов ВР, напрмер, та же Ирина Геращенко, несет в банк копию договора о лондонской школе своей дочери и справку о скромной зарплате народного слуги - чуть более 6000 гривен. Скорей всего, власть имущие найдут способ обойти закон, который сами и приняли, а вот нелегальным «гастарбайтерам» придется очень непросто. Их «принуждают» отдавать силы и здоровье любимой неньке с последующим отчислением налогов на армию, а не пополнять личный карман.
This entry passed through the Full-Text RSS service - if this is your content and you're reading it on someone else's site, please read the FAQ at fivefilters.org/content-only/faq.php#publishers.