Лафа закончилась: с февраля все банковские переводы с карты на карту будут осуществляться по новым правилам — будьте готовы

С февраля текущего года кредитные организации вводят более строгие регламенты для осуществления операций по переводу денежных средств между банковскими картами. Несмотря на сохранение возможности осуществления таких переводов, условия их проведения претерпели изменения, касающиеся лимитов, комиссий и порядка верификации операций. Это может привести к увеличению затрат клиентов на стандартные переводы и повышению частоты проверок транзакций со стороны банков.

Новые лимиты и комиссии

Основные изменения касаются объёма и частоты переводов. Кредитные организации устанавливают более строгие лимиты на транзакции между физическими лицами и чаще разграничивают личные и платёжные операции.

Операции, ранее не облагавшиеся комиссией, теперь могут подлежать её взиманию или более тщательной проверке. Это особенно касается крупных и регулярных переводов от третьих лиц.

Борьба с «серыми» схемами и обналичиванием

Одной из ключевых причин ужесточения правил является борьба с неформальными финансовыми схемами и обналичиванием денежных средств через P2P-переводы. В соответствии с требованиями регулятора, кредитные организации усиливают контроль за подозрительными транзакциями. К таким транзакциям относятся частые переводы от различных отправителей и операции с назначением платежа «за услуги» или «оплата». В подобных случаях банк может запросить у клиента дополнительные пояснения.

В отдельных случаях счета могут быть временно заблокированы для проведения проверки происхождения денежных средств.

Переводы в другие банки и за границу

С февраля текущего года изменяются правила осуществления межбанковских и части международных переводов. Внутри одного банка условия остаются более мягкими, однако переводы в другие кредитные организации и за рубеж могут стать более затратными или продолжительными по времени.

Банки информируют клиентов о возможном пересмотре размеров комиссий, а также о возможности ограничения некоторых международных каналов переводов, сообщает источник.