Лафа закончилась: с февраля все банковские переводы будут осуществляться по новым правилам — будьте готовы

С февраля текущего года кредитные организации вводят более строгие правила осуществления переводов между банковскими картами. Формально возможность перевода денежных средств с одной карты на другую сохраняется, однако изменяются условия, такие как лимиты, размеры комиссий и порядок проведения проверок операций. Это может привести к увеличению операционных расходов для клиентов при осуществлении стандартных переводов, а также к более частым проверкам банковских операций со стороны кредитных организаций.

Изменения в лимитах и комиссионных сборах

Основные изменения касаются размеров и частоты осуществляемых переводов. Кредитные организации вводят более строгие внутренние лимиты на переводы денежных средств между физическими лицами и чаще разделяют категории «личные» и «платёжные» операции.

Операции, которые ранее осуществлялись без взимания комиссии, теперь могут подлежать комиссионному сбору или более тщательной проверке со стороны банка. Это особенно касается крупных и регулярных переводов, поступающих от других лиц.

Меры по противодействию «серым» схемам и обналичиванию

Одной из основных причин ужесточения правил является борьба с неформальными финансовыми схемами и обналичиванием денежных средств через P2P-переводы. В соответствии с требованиями регулятора, кредитные организации усиливают мониторинг подозрительных транзакций. К таким транзакциям относятся операции с высокой частотой переводов от множества отправителей, а также переводы с назначением платежа «за услуги» или «оплата». В таких случаях от клиента могут потребовать предоставления дополнительных пояснений.

В отдельных случаях счета могут быть временно заблокированы до проведения проверки происхождения денежных средств.

Переводы в другие кредитные организации и за рубеж

С февраля текущего года изменяются подходы к осуществлению межбанковских и частично международных переводов. Внутри одной кредитной организации условия остаются более лояльными к клиентам, однако переводы в другие банки и международные переводы могут стать более затратными или менее оперативными.

Кредитные организации предупреждают, что в отдельных случаях размеры комиссионных сборов могут быть пересмотрены, а некоторые каналы международных переводов могут быть ограничены, сообщает источник.