С 15 сентября переводы свыше 15 тысяч рублей потребуют паспорт: что ждет фрилансеров и владельцев интернет-магазинов
Как новые правила повлияют на привычные онлайн-платежи и анонимность.
Центробанк внедряет новые правила для денежных переводов, что существенно изменит привычные онлайн-операции. Теперь для сумм от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Это касается широкого круга лиц: от обычных граждан до фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Переводы свыше 100 000 рублей будут проходить еще более тщательную проверку. Для них, помимо паспорта, потребуются ИНН и документы, подтверждающие источник средств. Такие крупные операции могут временно приостанавливаться до завершения всех необходимых проверок.
Для небольших переводов, до 15 000 рублей, процедура останется прежней — достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет внимательно отслеживать подозрительные схемы, например, частые переводы мелких сумм на один и тот же счет. Эти изменения затронут всех пользователей маркетплейсов, P2P-сервисов, а также тех, кто получает оплату за онлайн-работу или использует электронные кошельки, включая сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon.
Основная цель нововведений — повысить прозрачность финансовых операций и эффективно противодействовать нелегальному бизнесу, отмыванию денег, выплатам «серых» зарплат и мошенничеству. Пользователям, совершающим частые или крупные переводы, следует заранее подготовиться к возможным запросам документов и изучить новые требования.