Готовьтесь: какие переводы будет проверять налоговая с 1 сентября?

Перевести сыну на учёбу, скинуться друзьям на подарок или помочь родителям — казалось бы, обычные мелочи. Но в Казахстане скоро и такие мелочи попадут в отчёт. С 1 сентября налоговая начнёт пристально следить за мобильными переводами. Превратится ли простая «денежка на карту» в повод для объяснений?

_{Какие переводы будут проверять налоговики? Фото: freepik.com}

Налоговый консультант Айдар Масатбаев пояснил для Tengrinews.kz, что банки будут передавать сведения о клиентах при определённых условиях. Если в течение трёх месяцев на счёт поступят переводы от 100 разных людей и общая сумма превысит 1 млн тенге, кредитная организация обязана передать информацию в налоговые органы.

По словам эксперта, новые правила направлены против схем, когда предприниматели скрывают доходы, принимая оплату за товары и услуги на личные счета. Так они уходят от налогов и банковских комиссий. Масатбаев подчеркнул: подобная практика существовала годами, и именно она стала причиной усиления контроля.

Главная проблема, считает эксперт, в том, что доказательства лягут на плечи самих людей. Если налоговая решит, что переводы — это доход от бизнеса, придётся объяснять происхождение каждой суммы. Для этого нужно будет собирать документы: показывать, что деньги пришли от родственников, как подарок или помощь. Формально такие переводы налогом не облагаются, но подтвердить это обязан сам получатель.

Какие ещё ограничения нас ждут? 

С января 2026 года налоговая получит ещё больше полномочий — она сможет требовать выписки по любым счетам физлиц по простому письменному запросу, даже без отдельной проверки. Пока это относится только к тем, кто сдавал декларации об активах и обязательствах. Однако в течение пяти–семи лет отчётность станет обязательной почти для всех активных граждан — порядка 80% населения.

Контроль коснётся не только переводов, но и покупок. Уже сейчас маркетплейсы передают налоговой данные о сделках. С 2026 года, если траты превысят 20 000 МРП (1 месячный расчётный показатель равен 3 932 тенге), налоговики смогут потребовать декларацию даже у покупателя, чтобы проверить источник дохода. При заказах на зарубежных площадках придётся оформлять таможенные декларации, если сумма превышает 250 евро.

По словам эксперта, Казахстан постепенно переходит к модели, где налоговые органы видят все денежные потоки. Это значит, что даже рядовые граждане окажутся в зоне внимания налоговой. Однако в ближайший год проверять будут только массовые переводы и крупные суммы. То есть, если вы ежемесячно переводите деньги нескольким своим близким людям — переживать не о чем.