Банки блокируют карты россиян за подозрительные операции

Российские эксперты объяснили, что банки могут заблокировать карты клиентов, если возникнут подозрения, что они участвуют в операциях, нарушающих закон. Экономист Андрей Лобода отметил, что это чаще всего не полный арест средств, а временная приостановка дистанционных операций, таких как переводы, покупки и снятие наличных.

Блокировки часто происходят в рамках закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», если банк обнаружит признаки «серых» схем или подозревает клиента в операциях с подставными лицами или дропперами. Это могут быть частые переводы от незнакомых лиц, попытки обналичить большие суммы сразу после получения перевода или другие несоответствия привычному поведению клиента. Подозрения могут возникнуть даже из-за ошибок, например, при пересылке средств по просьбе третьих лиц.

Если банк решит приостановить операции, клиент должен предоставить документы, подтверждающие происхождение средств, такие как договоры, справки о доходах или чеки. Проверка может занять от нескольких дней до нескольких недель.

Аналитик Алексей Лоссан добавил, что банк имеет право ограничить или заблокировать счет, если у него есть обоснованные подозрения о нарушении законодательства. Наиболее частые причины блокировки — изменения в финансовом поведении клиента, например, крупные переводы от незнакомых контрагентов или попытки обналичить деньги. Также блокировка может быть вызвана несоответствием операций профилю клиента, например, если предприниматель получает крупные переводы за услуги, нехарактерные для его бизнеса.

Если счет заблокирован, клиент должен предоставить все необходимые документы для подтверждения законности операций. После успешной проверки средства разблокируются, в противном случае может быть отказано в обслуживании и передача данных в Росфинмониторинг.

Источник: kazanonline24.ru