Откуда у вас деньги: вкладчикам могут задать неудобные вопросы в банке

Россияне, которые уже открыли вклад или те, что ещё собираются это сделать, могут столкнуться с неудобными вопросами со стороны банка.

Об этом пишет портал «Прайм», сообщает ИА DEITA.RU.

Как оказалось, все российские кредитные учреждения обязаны исполнять предписания законодательства, согласно которым банки должны интересоваться происхождением денег, которые у них уже хранят или собираются внести физические лица.

В этой связи, как объяснили эксперты, вкладчикам могут в любом момент задать вопрос: откуда они взяли средства, которые они разместили на депозитах. В такой ситуации гражданам придётся предоставить справку 2-НДФЛ с места работы или документы о продаже материальных активов: квартиры, машины, акций компаний и т.д.

Также в качестве источника денег может быть указано наследство или займ от другого физического лица либо организации. Если вкладчик не сможет предоставить доказательств того, что его средства получены законным путём, все его счета в банке могут закрыть, предупредили эксперты.

Кроме этого, факт отсутствия внятного происхождения денег будут передан Росфинмониторингу и тогда использование таких накоплений станет большой проблемой в будущем, ибо ни одна другая кредитная организация не сможет их зачислить на свой баланс. Так что вопросы ко вкладчикам со стороны банков носят сугубо прикладной характер.