Росфинмониторинг ужесточает контроль банковских переводов
Это право закреплено в обновлённой версии закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём». Ведомство сможет временно блокировать переводы на период до десяти дней.
Данные изменения затронут несколько ключевых аспектов работы финансовых организаций:
- Процесс идентификации клиентов станет более строгим. Теперь обязательным условием будет применение передовых технологий, включая использование биометрических данных.
- Усиление мониторинга операций. Финансовым организациям потребуется улучшить системы контроля за транзакциями, чтобы своевременно выявлять не только признаки отмывания денег и финансирования терроризма, но и поддержки экстремистской деятельности.
- Расширение отчётности. Финансовые учреждения будут обязаны предоставлять более подробные отчёты в Росфинмониторинг, особенно в случаях, вызывающих подозрения. Это приведёт к увеличению административной нагрузки.
- Немедленная блокировка операций. Появится обязанность мгновенно останавливать транзакции по решению уполномоченного органа и оперативно уведомлять Росфинмониторинг.
- Обновление «стоп-листов». Основания для включения лиц в перечни, связанные с экстремизмом, расширятся. Бизнес должен будет оперативно реагировать на изменения в этих списках и принимать меры по заморозке активов соответствующих лиц.
Банк оштрафовал клиента за непредоставление документов
Подготовлено экспертами Актион Финансы