Госдума ввела максимальный лимит на денежные переводы
Госдума приняла приняла сразу во втором и третьем чтениях законопроект о введении максимального лимита в 100 тыс. рублей на разовые денежные переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации.
Изменения вносятся в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Кроме того, в статью 10 закона «О национальной платежной системе» вносится корреспондирующее изменение, которое повышает до 100 тыс. с 60 тыс. рублей сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
Как отмечается в пояснительной записке к законопроекту, это необходимо для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
Напомним, что сейчас, при переводах денежных средств на сумму свыше 15 тыс. рублей проводится упрощенная идентификация, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. Максимальная сумма переводов не ограничена.