Красноярцам рассказали, как выйти из базы дропперов и снять блокировки с карт
К примеру, людям перечисляли средства от обманутых граждан, после чего они направляли эти деньги создателям мошеннической схемы. Зачастую роль подобных посредников отводится несовершеннолетним или пенсионерам, которые далеко не всегда осознают, в какую именно аферу их вовлекли.
Когда жертвы обращаются с заявлениями, банковские учреждения и правоохранительные органы вносят реквизиты таких получателей (дропперов) в общий реестр сомнительных транзакций. Вследствие этого банки обязаны приостановить операции по их счетам. Однако на практике часто происходит полная блокировка всех карт и удалённого доступа к счетам этих лиц.
Ранее для исключения из базы требовалось вернуть пострадавшим утраченные средства, но сделать это при заблокированных счетах не представлялось возможным. Также необходимо было инициировать процедуру удаления информации через банк или полицию, что отнимало много времени. В настоящее время для решения этой проблемы существует больше вариантов.
Что нужно сделать:
1. Обратиться в интернет-приемную Банка России и запросить список спорных операций, из-за которых человек попал в базу.
2. Получить от регулятора список платежей и переводов, которые обжаловали пострадавшие. У каждой операции будет уникальный идентификатор — REQ.
3. Подать в свой банк заявление об отказе от зачисления средств по этим операциям. При этом нужно указать REQ всех проблемных операций. Сделать это можно в отделении банка, а иногда — через приложение или личный кабинет на сайте.
4. Банк отправит платежи и переводы обратно жертвам.
5. Потом нужно получить в банке справку о возврате средств пострадавшим. В документе должны быть перечислены все операции с указанием их REQ.
6. Подать заявление в интернет-приемную Банка России об исключении из базы дропперов и приложить справку из банка.
7. В течение 15 рабочих дней регулятор проведет проверку, уберет данные человека из дропперской базы — и блокировки снимутся.
Управляющий Отделением Красноярск Банка России Сергей Журавлев прокомментировал: "Процедура создана в первую очередь для защиты людей, которые сами стали жертвами обмана со стороны "работодателей"-мошенников. К сожалению, подросткам и пожилым людям часто обещают легкий заработок за простые операции с картой, не раскрывая преступную суть этих действий. Наш механизм позволяет таким людям восстановить свою репутацию и вернуться к нормальной финансовой жизни.
Если вы или ваши близкие столкнулись с ситуацией блокировки карт за подозрительные переводы, не нужно бояться обращаться. Лучше потратить время на прохождение этой процедуры, чем остаться навсегда отрезанными от банковской системы.
Обращаюсь ко всем жителям края: соблюдение мер безопасности проще, чем реабилитация. Не передавайте данные своих карт незнакомцам, не соглашайтесь на сомнительные подработки, где нужно только "перевести деньги". Если есть сомнения — всегда можно позвонить на горячую линию Банка России".