Банки начали блокировать россиянам счета за переводы самим себе

Клиенты российских банков стали сталкиваться с блокировкой карт после переводов денег между собственными счетами. Как сообщают «Известия», такие случаи фиксируют юристы и эксперты рынка. 

Причина в том, что банки, опасаясь санкций со стороны Центробанка и Росфинмониторинга за недостаточный контроль, вынуждены усиленно проверять операции на предмет мошенничества и часто блокируют переводы в целях перестраховки.

Под блокировку попадают крупные переводы, в том числе, зарплаты на свой счет в другом банке, а также незначительные трансакции.

Как отметил директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков, в ряде случаев блокировки, которые участились после начала борьбы Банка России с мошенниками, выглядят чрезмерными и плохо соразмерными рискам.

«Рынок захлестнула волна мошенничества, и регулятор требует от банков действовать на опережение. Однако на практике под заморозку всё чаще попадают добросовестные клиенты», - считает эксперт.

Банки сознательно смещают баланс в сторону перестраховки, добавил начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев. В результате риск потерять клиента из-за временных неудобств менее значим, чем угроза санкций от ЦБ.

На блокировки операций и счетов жалуются и сами пользователи. Так клиент ВТБ пожаловался на блокировку перевода самому себе в размере 150 рублей. После обращения в чат ему помочь не смогли. Команда банка попросила отнестись к процедуре с пониманием и позднее восстановила операцию. «Известиям» в банке сообщили, что сумма перевода не имеет значения: при наличии сомнений в добровольном согласии клиента на операцию кредитная организация вправе ее отклонить.

В ЦБ заявили, что участники рынка должны приостанавливать подозрительные переводы, но не блокировать счета клиентов. Также уточняется, что с 2026 года перечень признаков мошеннических действий вырастет с 6 до 12, туда включат, в частности, переводы на большие суммы на незнакомые счета после переводов самому себе.

При этом еще в конце ноября глава Банка России Эльвира Набиуллина на конференции ЦБ «Фокус на клиента» указала на рост жалоб на необоснованную блокировку счетов. По ее оценке, на рынке где-то перегнули палку в борьбе с мошенничеством. Центробанку пришлось «разруливать» ситуации, когда клиентам блокировали счета без объяснений, добавила она.

Чтобы избежать блокировки счетов, эксперты советуют не менять привычное поведение в приложении онлайн-банка, указывать назначение платежа и использовать проверенные устройства. Не стоит осуществлять переводы по указанию незнакомцев и разделять личные и бизнес-операции.