Квартиры в ОАЭ, Rolls-Royce и Bentley: арестовано имущество владельца сети “Актив Ломбард“
Владелец сети "Актив Ломбард" Койнов С. С. подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности. Агентством по финансовому мониторингу завершено расследование в отношении него и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов, полученных преступным путём, передаёт Tengrinews.kz.
"Единый бренд"
В сентябре 2025 года выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
Как сообщили в АФМ, для придания деятельности видимости законности Койнов С. С. использовал подконтрольное ему ТОО "Актив Ломбард", обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц — ТОО "One Billion Sales", ТОО "The Best Seller" и ТОО "Shark in Sales", зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю.
"Указанные компании действовали под единым брендом "Актив Маркет" и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО "Актив Ломбард", а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками", - сообщили в ведомстве.
Доходы
По данным ведомства, договоры комиссии, заключенные с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73 процента до 2,07 процента в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3 процента - в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан.
В результате заключено более 1,9 миллиона договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 миллиардов тенге.
По версии следствия, с целью сокрытия источника происхождения преступных доходов Койнов С. С. разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации.
Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 миллиардов тенге.
Кроме того, по данным АФМ, Койнов С. С. зарегистрировал ТОО "Zeus Co", формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения.
"Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО "Zeus Co" поступило 2,5 миллиарда тенге, из которых 2,2 миллиарда тенге перечислены Койнову С. С. в виде дивидендов", - сообщили в ведомстве.
Арест на имущество
С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 миллиарда тенге.
"Среди арестованного имущества: 4 квартиры и 2 жилых дома в столице, 4 квартиры в ОАЭ, 6 автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в сумме 2,7 миллиарда тенге", - сообщили в АФМ.
Койнов С. С. помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Как уточнили в АФМ, иная информация в порядке статьи 201 Уголовно-процессуального кодекса разглашению не подлежит.
Напомним, еще в феврале 2025 года АФМ призвало граждан, пострадавших от деятельности ломбардов и микрофинансовых организаций сети "Актив", обратиться в ведомство.
18 сентября 2025 года в Актобе задержали предпринимателя, владельца крупной сети ломбардов "Актив" Койнова. По данным ведомства, в разных городах Казахстана действовало порядка 200 филиалов организации.