“Объясните, для чего вам деньги“: как работают новые правила снятия наличных в Казахстане

В Национальном банке Казахстана разъяснили норму об ограничении на снятие наличных со счетов. Новые правила заработали с 1 января, передаёт корреспондент Tengrinews.kz.
Что произошло
Новые правила распространяются на предпринимателей: юридические лица и ИП, кроме тех, кто официально освобождён от ограничений на снятие наличных (перечень отдельно определяет Нацбанк).
Что говорят в Нацбанке
После того как правила вступили в силу, мы обратились за разъяснением в Национальный банк. Там сообщили, что они уже действовали, но были переутверждены, так как 1 января заработал новый Налоговый кодекс. При этом лимиты на снятие наличных для предпринимателей не изменились. В Нацбанке лишь подчеркнули, что они установлены другим документом и действуют с 2020 года:

20 миллионов тенге — для малого бизнеса;
120 миллионов тенге — для среднего бизнеса;
150 миллионов тенге — для крупного бизнеса.

Правила регулируют порядок снятия наличных предпринимателями сверх этих лимитов.

"По инициативе Минфина, в частности Комитета государственных доходов, в отчётность банков добавлена графа 32. В ней банки указывают назначение наличных, снятых сверх лимитов. Ранее предприниматели уже предоставляли документы, подтверждающие цель, но из-за отсутствия такой графы банки не отражали эти данные", — пояснили в Нацбанке в ответ на официальный запрос редакции Tengrinews.kz.

В Нацбанке добавили, что графу "цель" предприниматели заполняют, только если сумма превышает установленный лимит. Например, если у вас есть магазин и вы хотите снять больше 120 миллионов одномоментно (средний бизнес), то должны объяснить для чего.
Как это работает с банкоматами?
По данным Нацбанка, через банкоматы бизнес может снимать наличные в пределах лимита без указания цели.
Если сумма сверх лимита, то банк блокирует такие операции. В этом случае предприниматель должен обратиться в банк, предоставить документы, подтверждающие цель снятия, и согласиться на передачу данных в Комитет госдоходов (КГД).
Правила не распространяются на физических лиц.
Какие документы нужны для снятия наличных?
В пределах лимита — предприниматель подаёт в банк заявку на снятие.
Сверх лимита — дополнительно нужно предоставить документы, подтверждающие цель снятия, и согласие на передачу данных в КГД.
Напомним: в прошлом году в Нацбанке объясняли, что формально предприниматели не смогут обжаловать отказ на снятие наличных сверх лимита. Процедура апелляции в правилах не предусмотрена. Но можно подать документы повторно или обратиться в другой банк.
Читайте также: "Снял наличные — попал в базу?" В Казахстане ответили на рассылку о банкоматах