Los esquemas de prevención de lavado de dinero dentro del sistema financiero mexicano será un punto áspero dentro de la revisión del Tratado México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC), coincidieron especialistas.En la actualidad, las autoridades regulatorias han fortalecido sus esquemas de prevención; sin embargo, de cara a la revisión del acuerdo, es posible que se le exijan al país más medidas para blindar el sistema bancario nacional, consideró Gabriela Gutiérrez Mora, presidenta nacional delInstituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).“Ya hay un mayor rigor, ya se está trabajando en eso porque no queremos este otro tipo de consecuencias, como las que hubo, entonces ya se está trabajando en eso, con todos los bancos, con todo el sistema financiero”, explicó.En ese sentido Juan Francisco Torres, socio en temas financieros en la firma Hogan Lovells, indicó que la presión sobre la banca mexicana en los últimos meses ha sido mucho mayor, por lo que dentro de la revisión del acuerdo será un punto de fricción. En junio del año pasado CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa fueron acusados por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de EU de mantener vínculos con cárteles mexicanos. Acusaciones que, aunque no se han comprobado, derivaron en la extinción de las tres entidades financieras, que no soportaron el golpe reputacional.“Hay una presión creciente para que la banca mexicana tenga mayores controles, mayores formas de verificación y mayor orden en cómo se manejan recursos que pueden tener contacto con organizaciones criminales”, señaló.“No creemos que vaya a ser un tema central en la revisión del tratado, pero sí se exigirá un mayor compromiso en el rastreo de activos para la banca mexicana el próximo año”, apuntó Torres. Acuerdo trilateral trajo modernización a la bancaSobre los puntos positivos que trajo al sistema bancario nacional, Torres, de Hogan Lovells, señaló que el primer tratado entre los tres países abrió la puerta a una mayor competencia dentro del sistema financiero mexicano. Apuntó que los diferentes tratados han permitido que haya una participación mucho más amplia, visible y potente en el mercado mexicano por parte de grupos extranjeros, que han fortalecido su presencia en inversiones en el país. Agregó que la banca contribuyó mucho al intercambio comercial de México durante los primeros años del tratado, ya que la banca tuvo una mejora y actualización.Cabe recordar que instituciones como Citigroup, Bank of América, JP Morgan y Scotiabank consolidaron su visión económica y de negocios en México a raíz del fortalecimiento del acuerdo trilateral entre México, EU y Canadá.Mientras que Gabriela Gutiérrez, del IMEF, refirió que el acuerdo también abrió la puerta para que el sector mejorara sus sistemas de pagos transfronterizos, lo que por consecuencia aumentó los flujos de remesas hacia el país.Agregó que la firma de los tratados ayudaron a mejorar ela seguridad en este tipo de transacciones, a las cuales calificó como vitales dado elintercambio comercial con los países miembros del T-MEC.“Se han visto avances en la jurisdicción de la certidumbre jurídica que las instituciones financieras, temas regulatorios con los servicios financieros digitales, avances en los pagos transfronterizos y la protección final del consumidor”. “Entonces todo esto es lo que se logra y lo que se viene manejando con el T-MEC y en eso pues participa mucho la tecnología, la parte digital, la parte de seguridad, la parte de prevención de lavado de dinero”, señaló Gutiérrez.Bancos ven continuidad y oportunidad con el T-MECPara la institución financiera Scotiabank, aumentar los niveles de transaccionalidad y ser un catalizador del comercio internacional en México son clave de cara a la próxima revisión del T-MEC.En entrevista para MILENIO, Odette Izquierdo, Co-Head Corporate and Global Transaction Banking en Scotiabank, indicó que al ser un banco con operación en los tres países es vital fomentar el comercio entre las tres naciones.Motivo por lo que se enfocarán en aumentar la facilidad de transacciones y el financiamiento empresarial, para de esta forma contribuir al desarrollo económico en marco del tratado comercial, el cual apuntó que estiman que se mantenga. “Lo que queremos es apoyar a los clientes en el comercio internacional, cómo apoyarlo es facilitarle sus medios de pago, facilitarle las transacciones que tienen, tenemos clientes que están en las tres jurisdicciones además de apoyar en términos de tecnología e infraestructura”, destacó Izquierdo. “Nosotros estamos en un camino de crecimiento, en un camino de creación, en un camino de transformación donde nos estamos apalancando mucho en el crecimiento de las empresas mexicanas, pero también apalancándonos en el corredor de las Américas”. Izquierdo indicó que parte de esta inversión que están realizando en el banco está enfocada a fortalecer su infraestructura en temas de fraude y lavado de dinero, apoyado de herramientas como la inteligencia artificial. Dijo que además que ante la prevención de actividades ilícitas como el lavado el banco está fuertemente capacitado y supervisado tanto por reguladores en Canadá, Estados Unidos y México.Año de “supervivencia”México se enfrentará a 2026 como un año de “supervivencia” económica, con crecimiento moderado ante la revisión del T-MEC, afirmó Nur Cristiani, directora de Estrategia de Inversión para clientes de América Latina enJP Morgan.En entrevista con MILENIO, indicó que el país tiene mucho potencial de crecimiento, mismo que se tiene que aprovechar mediante políticas públicas para capitalizar algunas ventajas competitivas. “Reconocemos que será un año donde todavía vamos a estar prácticamente en modo supervivencia, donde el crecimiento económico tendrá recuperación; nuestros economistas apuntan hacia algo un poquito más de 1 por ciento, viniendo casi de cero crecimiento este año”, detalló. “La integración en cadenas de suministro entre México y Estados Unidos va a permanecer y por lo mismo seguimos pensando que México tiene mucho potencial, siempre y cuando haya la voluntad de política pública para capitalizar las ventajas competitivas”, señaló.Apuntó que el panorama de inversión extranjera para el país aún se mantendrá detenido, ya que un gran número de inversionistas estará esperando como queda acomodado el escenario comercial con el T-MEC.“Vemos un escenario de algo de recuperación, buena parte de eso obviamente es partiendo de una base muy baja, entonces la base te ayuda, pero efectivamente seguirá siendo un año complejo todavía para las expectativas”, remarcó. Destacó que México tiene un alta la dependencia de Estados Unidos, al mismo tiempo que la industria estadunidense depende de la mexicana, por lo que esperan que se tenga más claridad sobre el tratado hacia la segunda mitad de 2026.AL, el ganador en esta fragmentaciónNur Cristiani apuntó que, en medio de esta fragmentación económica a escala mundial, América Latina es uno de los ganadores, donde pueden colocarse como países ancla en materia comercial, logística y de recursos naturales. “Para nosotros América Latina es uno de los grandes ganadores de la coyuntura global en donde vemos esta polarización, esta le llamamos en el reporte de fragmentación”.Apuntó que en particular el caso de Sudamérica, su amplia capacidad en materia comercial le puede abrir la puerta a una nueva red de conexiones económicas y tratados comerciales que pueden beneficiar a la región.“Sudamérica tiene como ventajas su riqueza de recursos naturales y la capacidad de apalancar en las negociaciones internacionales y establecer una nueva red de conexiones de conexiones de relaciones económicas”, concluyó.AKMD
