BCCR reconoce imprecisiones que impiden detallar flujo de dólares de la cuenta ‘Otros’
Hazel Valderde, gerente del Banco Central, negó que exista evidencia del ingreso de dólares provenientes de actividades ilícitas hacia el mercado cambiario
El Banco Central de Costa Rica (BCCR) reconoció la existencia de “categorizaciones imprecisas” en la cuenta “Otros”, donde los bancos y demás entidades financieras acumulan millones de dólares en operaciones de compra y venta de divisas, efectuadas en ventanilla.
Hazel Valverde, gerente del Banco Central, aseguró que el análisis de la información de las compraventas por las ventanillas de las entidades financieras tiene limitaciones. También sostuvo que es la Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) la encargada de velar por controles adecuados para evitar la legitimación de capitales.
“Costa Rica tiene fuertes y sólidas políticas para controlar y gestionar la legitimación de capitales, por lo cual no hay ninguna evidencia para inferir que existen flujos ilícitos que estén categorizados en “Otros”. Realmente, lo que tenemos en “Otros” son categorizaciones inadecuadas o imprecisas con respecto a los movimientos de compras y ventas”, manifestó Valverde, en una conferencia de prensa este lunes.
La gerente del Banco Central enfatizó que todos los flujos de dólares que se transan en el Mercado de Monedas Extranjeras (Monex) provienen de entidades reguladas y supervisadas, las cuales cuentan con políticas de control para minimizar la legitimación de capitales.
A raíz de las imprecisiones detectadas, los intermediarios cambiarios deberán enviar, a partir de abril del 2024, todas las transacciones de sus clientes con número de identificación, para que el Banco Central pueda determinar la actividad económica relacionada con cada operación.
Valverde manifestó que a diario los intermediarios cambiarios, entre los cuales se incluyen bancos, cooperativas y casas de cambio, envían el detalle de cada transacción de compra y venta de dólares que realizan, de manera individual.
Estos intermediarios cambiarios clasifican cada transacción de acuerdo con el origen en el caso de la compra de divisas; y según el destino cuando se trata de operaciones de venta de dólares.
Dichas operaciones, que incluyen todos los canales físicos y virtuales de las entidades, se clasifican con base en un catálogo de 29 opciones distintas tanto de origen como de destino. Dentro de ese listado hay diversas actividades como exportaciones, importaciones, turismo, entre otras, comentó Valverde.
En ese catálogo figura la cuenta de “Otros”, cuyo objetivo es agrupar las operaciones que no responden a ninguna de las otras 28 opciones. Según el Banco Central, este apartado acumuló el 48% de los orígenes de los fondos y el 45% de los destinos entre el 2017 y 2023.
La Nación publicó, el 17 de febrero, que la cuenta “Otros” muestra un fuerte crecimiento en sus cifras. En ella se registran movimientos por $5.755 millones en el 2023, lo que significó un incremento del 46% en comparación con los $3.934 millones del 2022, de acuerdo con datos del BCCR.
De acuerdo con Valverde, en dicha cuenta podrían incluirse transacciones en las cuales las personas compren o vendan dólares para dos necesidades diferentes en un solo trámite. Puso como ejemplo un caso en el que el cliente necesite pagar una tarjeta de crédito, pero además para ahorrar en la divisa.
Desde noviembre del 2021, el Banco Central recibió asistencia técnica del Fondo Monetario Internacional (FMI), donde detectaron la necesidad de mejorar la calidad de la información que se recolecta del mercado cambiario.
En abril del 2023, comunicaron a los intermediarios los cambios en el formato de los datos que recopilan sobre las transacciones. El Banco Central ha estado trabajando en la implementación de los ajustes necesarios en los sistemas de las entidades y del mismo BCCR para recibir esta información durante más de dos años.