Поступления на счёт наличных от 1 млрд сумов могут отнести к категории повышенного риска
Зачисления на счета физических лиц на сумму от 2500 БРВ (свыше 1 млрд сумов) могут подпадать под операции с повышенным уровнем риска и требовать дополнительного анализа со стороны банков. Это предусмотрено проектом изменений в правила внутреннего контроля в коммерческих банках, предусматривающим усиление требований к операциям с денежными переводами.
Также предлагается усилить контроль за операциями по счетам несовершеннолетних: транзакции лиц младше 16 лет на сумму свыше 40 БРА (около 16,5 млн сумов) в течение двух рабочих дней могут попадать под повышенное внимание банков и подлежать дополнительной проверке.
Кроме того, под усиленный контроль могут попадать случаи, когда на банковскую карту или электронный кошелёк поступают средства на сумму свыше 1000 БРВ (около 412 млн сумов) — как единовременно, так и в течение 30 дней, включая переводы с одной или нескольких карт либо электронных кошельков. Речь идёт о переводах в страны, находящиеся под усиленным мониторингом, а также о массовых поступлениях средств за короткий период.
При этом из данного правила исключаются операции, связанные с расчётами по купле-продаже недвижимости и транспортных средств, проводимые в установленном порядке (в том числе через эскроу-счета).
Под контроль также могут попадать операции, при которых средства, перечисленные в иностранной валюте в рамках импортного контракта, используются для погашения дебиторской задолженности через оказание услуг или комбинированные поставки (товары/услуги). Учитываются как разовые, так и повторяющиеся операции в течение 30 дней, если их общая сумма по одному контракту достигает 3000 БРВ (около 1,2 млрд сумов) и более.
Документ также уточняет категории клиентов с повышенным уровнем риска. Если ранее к ним автоматически относились все нерезиденты — физические лица и представительства иностранных компаний, то теперь из этой категории исключаются нерезиденты, имеющие персональный идентификационный номер (ПИНФЛ), выданный в Узбекистане.
Одновременно в перечень предлагается включить юридических лиц с номинальными учредителями как дополнительный фактор риска при оценке финансовых операций.