Ley antilavado supera su primer debate

En el cuarto intento en que el tema apareció en la agenda legislativa, el Congreso finalmente avanzó con el primer debate de la ley contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Es noticia. En la sesión plenaria los diputados conocieron el primer debate de la ley antilavado.

• La iniciativa figuró por cuarta vez en agenda, luego de tres intentos fallidos debido a la ausencia de legisladores, ya que se requieren al menos 107 diputados presentes en el hemiciclo.
• El pleno únicamente alcanzó a conocer el dictamen favorable de la Comisión de Economía y desarrollar el primer debate, pero al solicitar verificación de asistencia no se alcanzó el número requerido para continuar.
• Ante la falta de cuórum, la sesión concluyó y dejó en pausa la agenda que incluía discutir la reforma a la Ley del IUSI.

Qué destacar. El proyecto de ley propone ampliar significativamente el alcance de supervisión financiera, incorporando nuevos sectores considerados vulnerables al lavado de activos. La intención es cerrar brechas que han sido utilizadas por redes ilícitas, sin limitar la actividad económica formal.

• La propuesta incluye como “Personas Obligadas” a bancos, aseguradoras, emisores de tarjetas, cooperativas, casas de empeño, empresas de leasing y entidades de transferencias, bajo supervisión de la Intendencia de Verificación Especial (IVE).
• También incorpora sectores no financieros como inmobiliarias, venta de vehículos, comercio de joyas y metales preciosos, loterías autorizadas y proveedores de servicios vinculados a activos virtuales.
• El objetivo central es fortalecer la trazabilidad del dinero y alinear al país con estándares internacionales, evitando que Guatemala se convierta en un punto vulnerable dentro del sistema financiero global.

Ahora qué. El avance en primer debate representa apenas el primer paso de un proceso que llega con rezagos. El hecho de que se tardaran varias semanas en iniciar su aprobación generó dudas sobre si realmente existía interés en impulsar la iniciativa dentro del Congreso.

• Para su aprobación, la iniciativa deberá contar con al menos 107 votos en el pleno, requisito indispensable para avanzar en los siguientes debates y su eventual aprobación.
• La Intendencia de Verificación Especial mantendría la rectoría técnica, con mayores facultades para requerir información y supervisar sectores de riesgo, reforzando el control institucional.