ARCA vigila: suspenderá las cuentas bancarias y tarjetas de crédito de estas personas
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció que monitorea en tiempo real los movimientos de los contribuyentes que presentan inconsistencias fiscales y, además, podrá suspender cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales.
La medida fue oficializada a través de la Comunicación 8144/2024, la cual permite que el fisco, en conjunto con el Banco Central (BCRA), prevenga maniobras de evasión fiscal y lavado de dinero.
Asimismo, también busca desalentar las prácticas comerciales informales o fraudulentas que eluden el sistema tributario.
"Con esta herramienta podremos detectar contribuyentes que operan fuera de los márgenes legales y tomar medidas rápidas y efectivas", señalaron desde ARCA.
A quiénes les suspenderán las cuentas bancarias y tarjetas, según ARCA
"Las entidades financieras y los proveedores de servicios de pago (PSP) que cumplan la función aceptación de pago con transferencia (PCT), adquirencia y/o agregación o subadquirencia no podrán dar tales servicios de pago a comercios y demás personas humanas o jurídicas que figuren en la 'Base de Contribuyentes No Confiables' de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero", señala el artículo 1° de la normativa.
De esta forma, los criterios para ser incluidos en esa lista son los siguientes:
- Declaraciones impositivas incompletas o contradictorias.
- Movimientos de dinero no justificados.
- Falta de documentación respaldatoria.
- Actividades económicas incompatibles con los ingresos declarados.
Al ser detectadas las irregularidades, los bancos podrán bloquear las operaciones de tarjetas de crédito, cuentas bancarias y billeteras virtuales asociadas al CUIT en cuestión.
ARCA monitorea en tiempo real los movimientos de los contribuyentes "no confiables"
Cuáles son los comercios que pueden ser bloqueados
Los comercios que figuren como "no confiables" en la base de datos de ARCA también podrán ver interrumpidos sus cobros, especialmente a través de:
- Tarjetas de crédito o débito;
- Pagos con QR;
- Transferencias;
- Plataformas de cobro online como Mercado Pago o MODO.
Según informó el organismo, los procesadores de pagos estarán habilitados para frenar cualquier transacción vinculada a estas cuentas.
Cómo saber si estoy en la lista de "no confiables" de ARCA
Los contribuyentes pueden ingresar al sitio web de ARCA y consultar el estado de su CUIT. En la sección se detalla si se encuentran en alguna de las listas de vigilancia o si tienen impedimentos para operar con medios de pago.