Отмывание денег: как из «Холодильника» сделали стиральную машину

Кипрский суд проливает свет на группу лиц из России, профессионально занимающихся отмыванием денег, используя лондонский офис и латвийских посредников. Клиенты группы - российские офисы Electrolux и других производителей бытовой техники.

 

В декабре 2019 г. в окружном суде Лимасола вскрылись факты, не только сами по себе сенсационные, но и не менее интересные - самим способом появления их на свет. Часть документов оказалось в открытых источниках.

Кипрская компания UCF обратилась в правоохранительные органы Латвии с заявлениями, к которым была приобщена переписка гражданина России Михаила Зака, информация о котором ранее была опубликована в «панамском досье». Доказательства, приобщенные к заявлению, указывают на то, что Зак может являться активным членом преступной группы, профессионально занимающейся «обналичкой» и легализацией средств, полученных преступным путем.

Почтовый ящик содержит несколько тысяч писем, в которых Михаил Зак обсуждает условия обнала, согласовывает фиктивные договоры, основная цель которых – обналичивание средств или их незаконный вывод из РФ. Для вывода средств он использует биткоины в обход процедур AML (Anti Money Laundering - противодействие отмыванию денег. – Ред.). По всей̆ видимости, указанные документы были предоставлены так же и в Кипрский суд, рассматривающий дело.

Согласно переписке, одним из банков, вовлеченных в схемы, выстроенные Заком, выступает в лице некоего «Вадима Федчина» российский банк «Центрокредит», офис которого расположен также в центре Лондона на 28, Redburn Street. Там же, в Лондоне, проживает владелец банка, россиянин Андрей Тарасов упоминаемый в российских СМИ в связи с активным использованием им денег из российских государственных фондов.

Основным «легальным» бизнесом, через который происходит отмывание, является российская компания ООО «Эдил-Импорт», владелец «интернет-магазина Холодильник.Ру». Бенефициары «Холодильник.Ру» Светлана и Валерий Ковалевы, согласно переписке – один из активных участников преступной группы, именно в его интересах действовал Зак.

В распоряжении редакции находится пример письма, в котором упоминается, что доверенный менеджер владельца банка «Центрокредит» Андрея Тарасова, некая Маргарита Белаш, должна получить в офисе «Центрокредит» нелегальные наличные от компании «Холодильник.Ру» . Передача должна быть осуществлена Андреем Толкачевым – сотрудником «Холодильник.ру», а указания на передачу средств он получает от Михаила Зака. В переписке также участвует Валерий Ковалев.

Еще одним ключевым участником переписки является Юрий Еременко, занимающий̆ должность «Президент Холодильник.Ру», и его адвокат – Илья Гатикоев.

Еременко, согласно российским СМИ отвечает в «Холодильнике» за коррупцию чиновников и общение с сотрудниками российского Сбербанка и подкуп полицейских, помимо этого имеет с женой параллельный бизнес по отнимаю квартир у стариков и неплохо совмещает наработки внутри этих двух бизнесов.

По сути, прямо как в классических историях про преступные группы или мафию, мы видим как сосуществуют рядом два бизнеса – криминальный отмывочно-обнальный бизнес семьи Ковалевых-Еременко-Зака и их же публичный бизнес – «интернет-магазин Холодильник.Ру». Интернет-магазин, что становится понятным из переписки, является просто вершиной криминального айсберга.

Как и в классических преступных группах, нашу группу также нельзя покинуть безнаказанно - адвокат Гатикоев, попытавшись выйти из нее после неудачной попытки организации коррупционных связей в ФССП г. Москвы по заданию Еременко, получил от последнего серьезные исковые требования, лишился адвокатского статуса, и вынужден был покинуть Россию. В настоящее время Гатикоев проживает в Польше и пытается начать карьеру адвоката на «новой родине».

Международный масштаб группы представлен прочими участниками криминальных схем, найденных Заком. К примеру, гражданином Латвии Отто Лодыньшем, номинальным директором кипрских компаний MARKBAY HOLDINGS LIMITED и BALOMER HOLDINGS LIMITED, включенных в схему отмывания, а также еще нескольких компаний, зарегистрированных в оффшорных юрисдикциях.

При этом реальным лицом, в интересах которого Лодыньш владеет компаниями, выступает Ковалев, а указания на подписание документов он получает от Зака. Так, например, Лодыньш номинально владеет компанией Markbay, на которую по сфальсифицированному договору только за год было незаконно выведено из России более 1 млрд. рублей.

Все документы и информация из баз данных указывают на то, что специалист по продажам Отто Лодыньш (Otto Lodiņš) – это активный член Новой консервативной партии, готовящейся сейчас к выборам в Рижскую думу. Сам Лодыньш уже баллотировался в Рижскую думу в 2017 году, а также в Сейм в 2018 году по Латгальскому округу, с 2014 года является жертвователем партии. В своем твиттере он репостит информацию, критикующую коррупцию. Уж не из средств ли, полученных за отмывании российских денег, он жертвовал новым консерваторам «заработанное непосильным трудом»?

В согласовании фиктивных транзитных договоров участвуют сотрудники кипрского провайдера Vasiliadis, а оплата по таким фиктивным договорам проводилась через наш латвийский банк PNB Banka (ранее – Norvik Banka), который неоднократно обвинялся в незаконной деятельности, в том числе в России, и не так давно у которого отозвали лицензию.

В письмах Ковалев ссылается на «утечку отчета Ernst&Young». Из этого отчета и мейлов легко вырисовывается пример одной из таких цепочек преступлений.

Первое преступление - деньги выводятся по фиктивным договорам поставки товаров, страхования имущества, транспортные расходы, рекламные услуги.

Второе – получение «не отраженных в РСБУ (Российские стандарты бухгалтерского учёта. – Ред.) доходов от предоставления третьим лицам наличных средств», - проще говоря продажа черного нала.

Третье - деньги идут на коррупцию в Electrolux и к «другим поставщикам».

Четвертое – идут на коррупцию в правоохранительные органы.

Пятое – для сокрытия первого преступления – средства по фиктивным договорам займа выводятся на офшоры Ковалева и там растворяются, чтобы в дальнейшем погасить дебиторский разрыв с фирмами-однодневками.

Шестое: чтобы скрыть пятое преступление – офшоры Тарасова , совладельца «Холодильник.Ру», отправляют деньги транзитом через офшор Ковалева «на погашение» того самого «займа», для легализации преступлений из всей предыдущей цепи.

Адвокат компании, у которой идет суд на Кипре в окружном суде Лимассола с «Холодильник.Ру», получал ряд угроз, некоторые из которых приходили с почтового ящика Михаила Зака, после чего, адвокат обратился в российскую полицию. Абсолютно законно, по решению российских судов доступ к переписке сначала получила полиция, а далее адвокат. Адвокат в дальнейшем подал заявление в полицию Латвии со скриншотами всей переписки. Которая позднее и оказалась в открытом доступе.

Еще более парадоксален другой легальный источник сведений об этом криминальном бизнесе - тот самый отчет Ernst&Young.

Супруги Ковалевы, Еременко и «Центрокредит» в 2014 году, на пике спроса и процессов укрупнения компаний в сфере интернет-торговли, видимо, не смогли побороть жажду денег и решили попробовать продать свою «вершину айсберга». Тогда, по просьбе потенциального покупателя, компания Ernst&Young сделала оценку объекта инвестирования бизнеса. Произошла утечка этого отчета, а сам покупатель испугался приобретать бизнес, настолько интегрированный в финансовый криминал.

Парадокс в том, что российский офис Ernst&Young, оказавшись в пикантной ситуации, когда с одной стороны нужно было либо сохранить конфиденциальность информации, полученной от клиента, либо уведомить компетентные органы о международной финансовой преступной группе – выбрал первое.

Получив информацию и документы, свидетельствующие о теневых финансовых трансакциях и операциях с черным налом, в которых замешана наша страна и её граждане, редакция решила не молчать, а предать ее гласности. У нас банки часто закрывают счета фирм просто по непонятным причинам – дуют на воду, заботясь о прозрачности бизнеса. А тут – такие обороты! В конце концов, по понятным причинам, теневые операции мешают всем – за исключением самих «теневиков» - и представляют угрозу безопасности для каждого из нас.