123ru.net
Sosnovoborsk.site
Июль
2022

Банки России будут делить своих клиентов по принципу светофора

0
Банки России будут делить своих клиентов по принципу светофора


Банки России будут делить своих клиентов по принципу светофора

Москва, 02.07.2022, 07:09:18, редакция FTimes.ru, автор Ксения Кирпик.

С 1 июля 2022 года в Российской Федерации начала работать новая платформа Центрального банка под названием “Знай своего клиента”, направленная на борьбу с нечестными предпринимателями и юридическими лицами. С ее помощью можно будет оценить, насколько честный перед ними клиент, и причастен ли он к сомнительным денежным операциям.

Что такое принцип светофора, по которому банки будут оценивать своих клиентов


Банки России будут делить своих клиентов по принципу светофора

Теперь кредитные учреждения и российские банки смогут делить клиентов по принципу светофора в зависимости от риска нарушения, связанного с обходом установленного в стране законодательства, по цветам — зеленый, желтый и красный. Клиенты, которые окажутся в зоне красного цвета, будут значительно ограничены в возможностях совершениях различных операций. Другими словами, банковские представители вправе и вовсе разорвать деловые соглашения с ними.

Все, что будет доступно клиентам из красной зоны — это взаиморасчеты с работниками или органами государственных структур. Данная опция направлена на “обеспечение жизнедеятельности” компании. Согласно статистике, таких организаций в России не более 0,7%.

Какие банковские опции доступны клиентам из желтой и зеленой групп


Банки России будут делить своих клиентов по принципу светофора

Компаний, которые входят в желтую зону, еще меньше — 0,3%. Речь идет в основном о тех предпринимателях, которые ведут свой бизнес и ничего не скрывают, но при этом время от времени могут проводить подозрительные операции. В данном случае банки России не будут полностью закрывать доступ к своим услугам.

А клиенты, которые попали в зеленую группу, могут сильно не беспокоиться, так как за ними практически не будет осуществляться строгий контроль. Но это не означает, что никаких ограничений не будет. В случае, если организации из зеленого сектора будут замечены в сотрудничестве с подозрительными контрагентами, они также могут столкнуться с некоторыми запретами.

В рамках работы новой «антиотмывочной» платформы, которую в народе уже прозвали “светофором”, все российские банковские учреждения должны будут ежедневно отчитываться перед Центральным банкам страны о базе клиентов, попавших в две группы риска: красную и желтую. ЦБ будет проводить оценочные действия исходя из своей информации, а обычные банки — на основе тех правил, которые установлены внутри финансового учреждения.






Загрузка...


Губернаторы России
Москва

Сергей Собянин: Завершаем строительство московского городского вокзала Щербинка


Спорт в России и мире
Москва

Федерация бокса России на ВДНХ


Загрузка...

Все новости спорта сегодня


Новости тенниса
WTA

Александрова обыграла первую ракетку мира на турнире WTA


Загрузка...


123ru.net – это самые свежие новости из регионов и со всего мира в прямом эфире 24 часа в сутки 7 дней в неделю на всех языках мира без цензуры и предвзятости редактора. Не новости делают нас, а мы – делаем новости. Наши новости опубликованы живыми людьми в формате онлайн. Вы всегда можете добавить свои новости сиюминутно – здесь и прочитать их тут же и – сейчас в России, в Украине и в мире по темам в режиме 24/7 ежесекундно. А теперь ещё - регионы, Крым, Москва и Россия.


Загрузка...

Загрузка...

Экология в России и мире
Москва

Татьяна Марчук выпустила альбом «Экопесенки» на лейбле Riki Music





Путин в России и мире
Москва

Путин удивился третьему месту Санкт-Петербурга в туристическом рейтинге


Лукашенко в Беларуси и мире



123ru.netмеждународная интерактивная информационная сеть (ежеминутные новости с ежедневным интелектуальным архивом). Только у нас — все главные новости дня без политической цензуры. "123 Новости" — абсолютно все точки зрения, трезвая аналитика, цивилизованные споры и обсуждения без взаимных обвинений и оскорблений. Помните, что не у всех точка зрения совпадает с Вашей. Уважайте мнение других, даже если Вы отстаиваете свой взгляд и свою позицию. Ru24.net — облегчённая версия старейшего обозревателя новостей 123ru.net.

Мы не навязываем Вам своё видение, мы даём Вам объективный срез событий дня без цензуры и без купюр. Новости, какие они есть — онлайн (с поминутным архивом по всем городам и регионам России, Украины, Белоруссии и Абхазии).

123ru.net — живые новости в прямом эфире!

В любую минуту Вы можете добавить свою новость мгновенно — здесь.





Зеленский в Украине и мире
Киев

Киев признал стагнацию ВСУ по всей линии фронта


Навальный в России и мире
Москва

Силовики задержали за сутки пятерых журналистов, часть проходит по делу об «участии в работе ФБК», одного жестоко избили при задержании



Здоровье в России и мире


Частные объявления в Вашем городе, в Вашем регионе и в России






Загрузка...

Загрузка...



Диана Арбенина

Певица Диана Арбенина призналась, что улетела из России ради матери



Москва

RT: студенты Москвы и Петербурга рассказали, сколько им денег надо для счастья

Друзья 123ru.net


Информационные партнёры 123ru.net



Спонсоры 123ru.net